Co jsou ETF a proč je musíte koupit

Pin
Send
Share
Send

ETF je fond obchodovaný na burze, jehož akcie jsou obchodovány na burze. Kupují nebo prodávají stejným způsobem jako ostatní cenné papíry na akciovém trhu.

ETF se skládá z akcií několika společností. Zakoupením jedné akcie ETF investujete do cenných papírů všech společností v zemi nebo odvětví současně.

Je zaručeno, že struktura aktiv každého ETF opakuje strukturu a dynamiku akciového indexu, ke kterému je připojena. Například ETF ruských společností (FXRL) ukazuje dynamiku moskevské burzy (RTS) a ETF amerických společností (FXUS) sleduje dynamiku MSCI USA.

Sazba ETF je méně volatilní než sazba jednotlivých akcií z důvodu široké diverzifikace - čerpání některých společností v koši je kompenzováno růstem ostatních.

Kolik je ETF


Na moskevské burze ETF si můžete koupit od 500 do 5 000 rublů. Průměrná cena je 1 500 - 3 000 rublů.

Příklady cen:

  • Akciové akcie ETF ruských společností
  • Akcie společnosti ETF v USA
  • Akční ceny čínských společností ETF

Cena ETF je součet akcií, které jsou v ní zahrnuty (celková velikost fondu), vydělený počtem vydaných cenných papírů. Když rostou, fond zvyšuje cenu, když klesá, stává se levnějším.

Ziskovost ETF: Kolik můžete vydělat?


1. ETF s akciemi amerických společností (FXUS)

  • Cena 1. ledna 2014 = 1 109 ₽
  • Cena 1. ledna 2019 = 3 135 ₽
  • Pětiletý výnos = 182,69%
  • Kdyby investovali 100 tisíc rublů, vydělali by +182 690 rublů

FXUS - příležitost investovat do americké ekonomiky. Tento ETF duplikuje index MSCI USA, který pokrývá asi 85% amerického akciového trhu. Fond má 557 společností, největší: Microsoft, Apple, Amazon, Facebook, Google, Johnson & Johnson, JPMorgan, VISA, Exxon Mobil, Bank of America.

2. ETF s akciemi čínských společností (FXCN)

  • Cena 1. ledna 2014 = 1 042 ₽
  • Cena 1. ledna 2019 = 2 576 ₽
  • Pětiletý výnos = 147,22%
  • Kdyby investovali 100 tisíc rublů, vydělali by +147 220 rublů

Tento fond opakuje čínský index MSCI. Zahrnuje 186 společností. Hlavními hráči jsou čínští obři telekomunikačních, finančních a informačních služeb: China Mobile, Bank of China, Tencent, Alibaba, Baidu.

3. Japonské akcie ETF (FXJP)

  • Cena 1. ledna 2014 = 1 004 ₽
  • Cena 1. ledna 2019 = 2 300 ₽
  • Pětiletý výnos = 129,08%
  • Kdyby investovali 100 tisíc rublů, vydělali by +129 080 rublů

FXJP zahrnuje více než 300 největších a nejstabilnějších japonských společností. Přednosti: Toyota Motor, Mitsubishi, Sony, Honda Motor, Canon.

4. ETF s akciemi německých společností (FXDE)

  • Cena 1. ledna 2014 = 1 145 ₽
  • Cena 1. ledna 2019 = 1 988 ₽
  • Pětiletý výnos = 73,62%
  • Kdyby investovali 100 tisíc rublů, vydělali by +73 620 rublů

FXDE je fond, který nabízí investice do německé ekonomiky. Portfolio 49 společností, včetně mnoha lídrů ve svém oboru: Siemens, BAYER, Daimler, Volkswagen, BMW, Adidas.

5. ETF s akciemi ruských společností (FXRL)

  • Cena 1. ledna 2017 = 1 933 ₽
  • Cena 1. ledna 2019 = 2 394 ₽
  • Ziskovost za dva roky = 23,85%
  • Kdyby investovali 100 tisíc rublů, vydělali by +23 850 rublů

FXRL je burzovní fond, který opakuje dynamiku moskevského burzovního indexu (RTS). Zahrnuje cenné papíry 40 společností, včetně společností Gazprom, Lukoil, Sberbank, Norilsk Nickel, Novatek, Rosneft, Tatneft, Yandex, Magnit a X5 Retail Group.

Měl bych si koupit ETF a pro koho jsou vhodné


ETF kupují začínající investoři, kteří nechtějí riskovat. Tento nástroj umožňuje investovat málo peněz do velkých společností. Pokud si koupíte stejné akcie přímo, musíte investovat více.

Anatoly Mironov, vedoucí právního poradenství pro právnické osoby, Hedge Fund KHRSV LTD vysvětluje: „Nákupem ETF na moskevském burzovním indexu (FXRL) investor rozděluje výši investic mezi 40 akcií ruských emitentů: Gazprom, Sberbank, Lukoil, Magnit, Norilsk Nickel, Rosneft a ostatní. Zároveň je cena tohoto ETF pouze 2 848 rublů (k 1. říjnu 2019), a pokud se investor rozhodne čerpat investiční portfolio, které opakuje strukturu FXRL, musí zaplatit mnohem více peněz. “

„ETF je vhodný pro začínající investory, kteří neznají subjektivní příběhy společností. Nezapomeňte však, že ETF nevytvoří na klesajícím trhu příjmy, protože v zásadě opakuje dynamiku samotného trhu, “říká Anatoly Mironov.

Který je lepší zvolit: akcie / dluhopisy nebo ETF


Oproti dluhopisům a akciím vypadají ETF jako bezpečnější investice. Fond pokrývá několik desítek společností, a proto sleduje trh. A v dlouhodobém horizontu trhy vždy rostou.

Při investování do akcií nebo dluhopisů musíte spravovat své portfolio sami: kupovat a prodávat aktiva, sledovat jejich poměr, kontrolovat rizika. To je složitější, ale potenciální zisk může být vyšší než zisk ETF.

V kostce:

  • Akcie a dluhopisy. Pro zkušeného investora, který je připraven hodnotit společnosti a spravovat portfolio.
  • ETF. Pro začátečníky, kteří chtějí chránit peníze před inflací nebo dosáhnout zisku vyššího, než je trh (10-12% ročně).

Co je lepší si vybrat: podílový fond nebo ETF


Podílové fondy (ETF) a ETF jsou nástroje kolektivního investování. Každý investor se sám rozhoduje, která varianta je pro něj výhodnější a výhodnější, na základě jeho rizikového apetitu, objemu investic, míry účasti na řízení investic. Vyberte si proto a my vám ukážeme, jak se liší.

Podílový fond je vhodný pro ty, kteří nechtějí otevřít IMS nebo zprostředkovatelský účet a kteří stále nemohou investovat do zahraničních cenných papírů (státní zaměstnanci). V ostatních případech má ETF lepší podmínky pro soukromého investora.

Platí ETF dividendy


U některých akcií držených ETF jsou vypláceny dividendy. Každý fond se rozhodne, jak s nimi nakládat: dát jej svým akcionářům nebo znovu investovat zpět do základního indexu. Fond ve své politice uvádí zásadu rozdělení dividend. Tyto podmínky se zřídka mění.

Ruské ETF spravují dividendy různými způsoby, ale v zásadě reinvestují a nepřevádějí je na své investory.

Daně z ETF


V Rusku platí rezidenti 13% z příjmu z daně z příjmu fyzických osob. Daň z příjmu fyzických osob by neměla být brána v úvahu z prodejní ceny, ale z příjmu, tj. Z rozdílu mezi prodejní cenou a kupní cenou zvýšenou o výši provizí. Investice do ETF jsou zdaněny stejným způsobem jako u jiných cenných papírů.

Daň bude vybírána při prodeji ETF, ale pokud jste vlastnili cenné papíry déle než 3 roky, nemusíte platit daň.

Daňový agent je makléř, to znamená, že posílá odpočty do daňové služby. A investor po prodeji akcií obdrží na svůj účet částku, z níž již bylo odebráno potřebné procento.

Závěr: Výhody a nevýhody ETF


  • ETF je aktivum s nízkým vstupním prahem a nízkou volatilitou. S ním bude investor s malými investicemi pokrývat několik sektorů ekonomiky. Fond má takové společnosti, ve kterých může být cena 1 akcie vyšší než celkový kapitál investora.
  • Ve srovnání s podílovými fondy jsou ETF výnosnější a pohodlnější - lze je rychle prodat nebo zakoupit za nižší provize.
  • ETF nemůže dosáhnout zisku nad trhem, jako akcie, protože opakuje dynamiku trhu.
  • V zásadě ETF nevyplácí dividendy, ale reinvestuje je zpět do podkladového aktiva. V tomto smyslu nemá investor další peněžní tok.

Číst: Proč kupovat akcie


Pin
Send
Share
Send