Jak rozumně investovat: pravidla pro investory

Pin
Send
Share
Send

Dobrý den, přátelé! Dnes vám řeknu, že IT dělají všichni investoři. Tohle ale není to, co jste si mysleli 🙂 (Ačkoli to vše závisí na stupni vaší zkaženosti ...) Ne, dnes mluvíme o tom, co investoři vnímají jako normální a pravidelný jev. Pokud se vám líbí, jedná se o pravidla investování.

Všichni investoři to dělají ...

Chyba a ztracení peněz

Bohužel, to je realita. Nemůžeme předvídat směr trhu - a ztratit peníze, když akcie zlevní. Čerpání mají i podílové fondy s maximální diverzifikací aktiv. Takže dělat chyby a ztratit peníze je normální. Tomu podléhají všichni investoři. To je riziko, nikam se nedostanete. Příkladem je obchodování na forexu. Existují fakta, když se osoba s vkladem 1000 $ za rok stala milionářem dolaru, ale existují ještě další fakta, když z důvodu chyb začínající přívrženci tohoto trhu ztratí kapitál.

Dokonce i slavní miliardáři dělají chyby a přicházejí o peníze. Například Donald Trump se čtyřikrát prohlásil za bankrot. A ztráty Warrena Buffetta, o kterých různé Forbes taktně hush up, činí miliardy dolarů. Takže dělejte chyby bezpečně.

Další věc je, pokud chyba není důsledkem rizika, ale nevědomosti nebo naděje na náhodu. Například investice do triků a finančních pyramid. V naději na vysoké zisky obyčejný člověk do nich investuje poslední úspory - a ztratí peníze. To není chyba. To je nesmysl.

Mít airbag

Investování je riziko, ale musí být zváženo. Proto má každý profesionální investor vždy finanční airbag, na kterém klidně spí v noci.

Ve formě polštáře může být cokoli. Hlavní věc je, že se jedná o spolehlivé aktivum, například:

  • vklad ve spolehlivé bance (připomínám vám, že DIA je pojištěna do výše 1,4 milionu, takže i když banka praskne, nemusíte si dělat starosti - jen se ujistěte, že je instituce členem agentury);
  • OFZ umístěné na brokerském účtu u spolehlivého dealera;
  • OFZ-n (nebo dešifrovat federální úvěrové dluhopisy pro obyvatelstvo, lze je zakoupit pouze u VTB a Sberbank);
  • kovový účet nebo pravé zlato;
  • pro extrémní lidi - podílový fond investující do dluhopisů nebo nemovitostí.

Předpokladem pro polštář je přítomnost investičního nebo financovaného pojištění. Pak, pokud se stane investorovi něco, co není dobré a pojistná smlouva je stanovena, dostane on (nebo jeho dědici, pokud vůbec ne štěstí) platbu. Hlavy rodiny, které poskytují zbytek domácnosti, musí mít takové pojištění.

Nedoporučuji používat strukturální produkt jako finanční polštář, protože banky obvykle kompenzují ukončení transakce na náklady klienta.

[su_note] Jedním slovem, polštář je finanční rezerva, kterou lze ideálně extrahovat během dne a použít k pokrytí nepředvídaných výdajů. [/ su_note]

Velikost rezervy je lepší stanovit ve výši 3-4 měsíční výdělky.

Diverzifikovat rizika

Nebudu opakovat nenávistné výroky o koších a vejcích, mohu jen říci, že všichni profesionální investoři budou nutně sdílet rizika ztráty finančních prostředků. Současně dochází k diverzifikaci na všech úrovních:

  • nabývají se různá aktiva - dluhopisy, akcie, opce atd .;
  • investice jsou prováděny v různých měnách - rublech, dolarech a eurech (vím, co je špatně, ale zní to skvěle);
  • provádí se diverzifikace do ekonomik různých zemí - současně se nakupují akcie Gazpromu, Barclays a Tesly;
  • část prostředků je převedena na správu svěřenců, například podílové fondy, a investor zbývající prostředky svěřuje samostatně, například dá si tote obchoduje na forexu.

Zvláště „diverzifikovaní“ investoři využívají služeb různých brokerů. Například v Sberbank otevírají službu IIS a převádějí prostředky tam, kde důvěřují profesionálům, kupují akcie sami od Tinkova (ne od Olega, ale s pomocí banky Oleg), a jdou na forex pomocí VTB24.

Proč je takový zmatek a otřesy? Je to velmi jednoduché: pokud akcie společnosti Tesla poklesnou, zatímco ceny společností Gazprom a Barclays vzrostou, investor zůstane v černé barvě. Jako potvrzení této pravdy používám obrazovku ze svého osobního účtu Sberbank Asset Management. Ukazuje, že oba fondy čerpaly čerpání, ale celkový výsledek je plus díky zisku ostatních podílových fondů.

Investujte pouze své peníze

A konkrétně ty, kterým nevadí ztráta. Samozřejmě se lze vyhnout úplným ztrátám se správnou diverzifikací rizik (a samozřejmě byste neměli investovat do finančních pyramid a CPC s pochybnou spolehlivostí), ale budete muset počkat na nějaké čerpání v 90%.

[su_note] To je důvod, proč nemusíte investovat půjčené peníze, a to ani do super-duper ziskového projektu pojmenovaného po příštím Mavrodi. [/ su_note]

Pokud je ztratíte, nebudete osvobozeni od splácení dluhu. Ztráta jejich finančních prostředků je ovšem nepříjemná, ale ne tak bolestivá.

Zajišťovací rizika

Jednoduše řečeno, zajištění je pořízení dvou vícesměrných nástrojů vytvořených na základě jednoho aktiva. Například očekáváte, že akcie společnosti Perfumes Apple (dále jen AE) porostou a vy si koupíte 100 kusů za 10 dolarů v celkové hodnotě 1 000 „Američanů“ (podmíněná cena). Nicméně, prodej dalšího gadgetu se nevyplatil a bezpečnost začala klesat v ceně (slovní hříčka zamýšlela, oh dobře) a dosáhla 9 $. V důsledku toho se vaše portfolio snížilo na 900 USD.

Ale předvídali jste to, a když cena jedné akcie AY dosáhla 9,9 $, zakoupili jste prodejní opci za 100 USD a prodali se za 9 USD za 200 USD. Díky tomu vydělali 100 USD. Není zmatený? 😉

Výsledkem bylo, že vaše portfolio bylo v hodnotě 1 000 USD a zůstalo tolik v hodnotě (100 USD na účtu + akcie za 900 rublů). A když se akcie NYE znovu plíží, začnete vydělávat.

Mít investiční strategii

Když investujete, musíte předložit:

  • na jak dlouho jsou peníze investovány (jinými slovy, když je vrátíte);
  • jaký je odhadovaný nárůst návratnosti investic (kolik vyděláte);
  • jak a kdy vyberete zisk - když dosáhnete cílové ceny, kdy uplyne pevná doba nebo kdy netrpělivý naléhavě potřebovat peníze;
  • jaká výstupní provize bude muset být zaplacena - například u podílových fondů je to 1%, pokud držíte jednotky méně než 3 roky;
  • jaké daně bude třeba převést do rozpočtu - například 13% bude muset být zaplaceno z příjmu z prodeje akcií, které se zvýšily v ceně, pokud jste jejich majitelem méně než 3 roky, ale nemusíte platit žádné daně z příjmu OFZ;
  • na co utrácíš peníze?

Jinými slovy, musíte mít jasné porozumění investičnímu horizontu a konečnému cíli. Chcete ušetřit na bezobslužném důchodu, koupit si nový domov, vzdělání svého dítěte? Každý cíl zahrnuje použití vlastních nástrojů.

Nakupujte levně a prodávejte drahé

Nesporná pravda, kterou investoři následují. Ale nováčci na to mají tendenci zapomenout, bohužel. Proto, když vidí dobrý růst aktiva, mají tendenci nakupovat. A v důsledku toho jdou dlouho na háji (to není to, o čem jste přemýšleli, i když nakonec to dopadne přesně o čem jste přemýšleli) A když cena aktiv klesne, investor může bezmocně sledovat, jak peníze z účtu zmizí.

Zároveň může neprofesionální obchodník udělat chybu a prodat ztrátové aktivum. Jakmile to udělá, kolo samsary se otočí a cena začne stoupat. Ti, kteří neúspěšně obchodují na forexu, mě pochopí.

Naopak, profesionální investor, který vidí pokles aktiva, bude vybírat prostředky z výnosné transakce a investovat je do ztrátové, aby vydělával na růstu.

Podle názvu článku by měla být fotografie okouzlující dívky a la sexy-frau, ale budu mít nudný plán. Nakonec, o investorech,,

Graf jasně ukazuje pády a stoupání. Zjevná věc - vydělat peníze na růstu, musíte koupit levněji.

Nezapomeňte: všichni investoři to dělají - kupují levné a prodávají drahé.

Přemýšlejte a nedělejte unáhlená rozhodnutí

Pokud jste sledovali výše uvedený odkaz, kde jsem psal o Buffettovi, přečetli jste, že udělal řadu chyb kvůli spěšným rozhodnutím - nekonzultoval s partnerem nebo zprávu neanalyzoval. Je však omluvitelný - má miliony a je to Buffett.

Ale aby se předešlo chybám, menší investoři kalibru vždy přemýšlejí (nebo se snaží myslet) a nepřicházejí v úvahu horečka. Rockefellerovi je připisována věta „Peníze milují ticho“ a ve skutečnosti tak, jak jsou. Přemýšlejte třikrát:

  • nakupujte akcie - analyzujte prohlášení společnosti a udělejte hodnocení nejvíce podhodnoceným na základě multiplikátorů (časopis Tinkoff vám pomůže: https://journal.tinkoff.ru/finotchetnost/ a https://journal.tinkoff.ru/multilplicator/);
  • spěchejte do forexové pece - projděte výcvikem a procvičte si demo;
  • otevřete IMS - studujte tarify a ujistěte se, že můžete obchodovat sami, nemusíte se řídit předem připravenou strategií a zprostředkovávat platby;
  • obchodovat s binárními opcemi - se skutečnými binárními opcemi se obchoduje na chicagské burze a nekvalifikovaní investoři, zejména z Ruska, nejsou k dispozici;
  • investovat do ziskového podniku, ať už jde o ICO nebo IFC s fantastickým výnosem 100500% ročně.

Dostanete logiku. Mysli, analyzuj, nedůvěřuj nikomu s doporučeními. Dokonce i moje.

Ukončete nabídky včas

Říkal jsem, že uzavření pozic, když hodnota aktiv klesne, není nejlepším nápadem, ale někdy je jen nutné opravit ztrátu, aby nedošlo ke ztrátě ještě více. Předpoklady pro to by však měly být nejzávažnější.

Je to jedna věc, když akciová společnost Sickles Inc. v zimě odezní, protože společnost se zabývá zemědělskými produkty a z nějakého důvodu nestavěla skleníky, aby vydělala peníze nejen v létě a na podzim, a další věcí je, když produkt příštího uvedení jednorožce na trh nebyl potřebný a akcie po IPO začaly rychle klesat na zem, jako listy přibité k zemi podzimní vítr. V tomto případě je nákup akcií stále chybou, je třeba alespoň zbytek uložit.

Druhým extrémem je situace, kdy aktivum vzrostlo v ceně, takže jeho cena nezapadá dveře investorský terminál. V tomto případě musíte opravit zisk, jinak můžete přijít o peníze: výše uvedená cena nebude dlouho zůstat a začne klesat. Investoři chápou, že se vše neděje příliš dobře. A jakmile následují první šortky, na trhu začne skutečný prodej (doufám, že pochopíte, že právě teď nemluvím o obchodě s oblečením).

Rozšiřte své znalosti a dovednosti.

Ano, pamatujte na to: investor vždy analyzuje nové finanční nástroje a zkouší nové produkty na trhu. Pamatujte, jak si kousáte lokty, když jste zjistili, že bitcoiny vzrostly na 5 000 $ za kus, a nedůvěřovali jste této „finanční bublině“. Nebo se podívejte na trh s kapitalizací ICO zde na zajímavém infographic.

[su_note] Dokonce i Buffett, který je proslulý svým pravidlem neinvestovat do toho, čemu nerozumí, připouští, že kvůli jeho konzervativnímu přístupu zmeškal mnoho příležitostí - zejména nákup Amazonu. [/ su_note]

Investor proto vždy zkoumá všechny možnosti, zvyšuje objem svých znalostí, zkouší nové technologie a aplikuje strategie na sebe

Abychom to shrnuli, přátelé. Všichni investoři to dělají:

  • riskovat a ztratit peníze, ale nezoufejte;
  • obchodujte pouze samostatně a bez dluhů;
  • mít malé vejce airbag, strategie, plán B, pojištění a vůle;
  • diverzifikovat a zajistit rizika;
  • prodávat a nakupovat drahé při prodeji;
  • Nespěchejte, ale nezpomalujte a nechávejte dohody včas;
  • neustále se učit něco nového.

Mějte to na paměti a možná i peníze s vámi!

Pin
Send
Share
Send