Co lze a nelze koupit na IIS: úplná recenze

Pin
Send
Share
Send

Dobrý den, přátelé! Okamžitě mi několik odběratelů položilo otázku, co si mohu koupit na IIS. Zjevně to byla otázka - která aktiva lze získat pomocí IMS. Je čas to objasnit. Proto jsem také připravil přehled, ve kterém uvedu, co přesně lze na IIS koupit a co ne.

Co je IIS - stručně

IMS je typ makléřského účtu. IIS se liší od standardního účtu ve zvláštním daňovém režimu a určitých omezeních:

  • IIS může být jeden pro jednoho investora;
  • měna, ve které je IIMS otevřen, je pouze rublů;
  • na IIS nelze zadat více než 1 milion rublů;
  • na IIS můžete nakupovat aktiva obchodovaná na ruských burzách.

Hlavní výhodou IMS je možnost získat odpočet daně.

IMS je tedy investiční metodou, nikoli samostatným finančním nástrojem. Proto „buy IIS“ nebude fungovat. Ve službě IIS můžete nabývat pouze aktiva.

Podrobněji o IMS a jedné ze strategií „IIS + OFZ“, o kterých jsem hovořil v tomto článku.

Jaká aktiva si mohu koupit ve službě IIS

A nyní více o tom, co si můžete koupit na IIS. Mohl bych se omezit na standardní výpis aktiv, ale budu se o každém podrobněji zabývat, protože všude existují zvláštnosti a omezení.

Měna

Docela častou otázkou, se kterou se setkám, je, zda je možné nakupovat dolary na IIS. Faktem je, že IMS je otevřen pouze v rublech a připsání na účet lze provést pouze v jedné měně - rublech. IIS v dolarech se neotevře.

Po vložení rublů na váš účet vám však nikdo nezakazuje nákup měny ve službě IIS. To lze provést na měnové části moskevské burzy. Přístup k němu mají všichni makléři.

Jakmile se vám podaří koupit dolary v IIS (nebo v eurech), můžete si koupit zahraniční aktiva pro tuto měnu - například americké nebo německé akcie. V tomto smyslu neexistují žádná omezení.

Takže si můžete koupit měnu na IIS.

OFZ a komunální dluhopisy

Jednou z nejkonzervativnějších strategií při práci s IMS je nákup federálních půjček. Jak přesně koupit OFZ na IIS závisí na vašem brokerovi. To lze obvykle provést pomocí QUIK. S tím by neměly vznikat žádné problémy.

Další otázkou je, co OFZ koupit pro IIS. V tomto ohledu v zásadě neexistují žádná omezení. Všechny OFZ dostupné na Mosbirzhe jsou k dispozici ke koupi. Například jsem již provedl přezkum toho, které dluhopisy v roce 2019 poskytují návratnost nad bankovním vkladem. Zde jsou všechny, které si můžete koupit na IIS.

Městské dluhopisy lze zakoupit také na IIS. Nejziskovější dnes jsou také uvedeny ve výše uvedené recenzi.

Ale „lidové“ dluhopisy, nebo OFZ-n, nelze zakoupit na IIS.

Firemní dluhopisy

Dluhopisy vydané ruskými emitenty lze zakoupit na IMS bez omezení. Navíc většina z nich má nominální hodnotu 1000 rublů. Umístěním 400 tisíc rublů na investiční účet můžete získat dobré diverzifikované portfolio.

Které dluhopisy ke koupi na IIS závisí na vaší preferenci. Doporučil bych výběr dluhopisů od spolehlivých emitentů, možná dokonce na úkor výnosu. A se splatností příštích 2-3 let, takže pak můžete IIS uzavřít a získat daňové výhody. Ale - vaše firma.

V tomto článku uvádím, jaké dluhopisy si můžete koupit ve službě IIS, abyste vydělali více než vkladem.

Ruské akcie

Neexistují žádná omezení, pokud jde o to, zda je možné nakupovat akcie v IMS. Všechny akcie a depozitní příjmy obíhající na moskevské burze jsou k dispozici ke koupi. Celkem je na burze v současné době obchodováno celkem 219 kmenových a 55 upřednostňovaných akcií, z čehož lze vybírat.

Sberbank, Lukoil, Magnit, VTB, Gazprom, Alrosa, Nornickel - celá řada. Seznam je zde: https://www.moex.com/cs/listing/securities.aspx.

Pokud uvažujete o tom, které akcie koupit ve službě IIS - kmenové akcie nebo prefs - vyzývám vás, abyste si přečetli tuto recenzi.

Také jsem psal o dividendovém portfoliu pro rok 2019 - do svého portfolia můžete zahrnout některé z výnosných ruských akcií.

Upozorňujeme, že zásoby se prodávají v šaržích. V jedné partii může být jeden podíl, nebo tucet, sto nebo dokonce tisíc. Najděte tyto informace od svého makléře nebo se podívejte přímo na QUIK'e. Abychom nebyli překvapeni, proč bylo odepsáno více peněz.

Zahraniční akcie

Další mylná představa týkající se IMS je, že je údajně nemožné kupovat zahraniční akcie, jako jsou Google, Amazon, Apple, Ford nebo Coca-Cola, na individuálním investičním účtu. Ve skutečnosti je to možné. A za dolary.

Jak nakupovat dolary na IIS, jsem již psal výše. Nákup zahraničních akcií je snadný:

  • začněte požadované množství v rublech;
  • změna rublů na dolary;
  • vybrat akcie ze seznamu nabízeného makléřem;
  • koupit přes Quick nebo objednáním po telefonu.

Další otázkou je, jaký druh zahraničních akcií lze zakoupit. Zahraniční akcie obíhající na burze v Petrohradě a nedávno otevřená platforma Voskhod jsou k dispozici ke koupi na IIS - akcie čínských společností zde lze zakoupit.

Seznam emitentů obchodovaných na burze v Petrohradě je velký. Můžete to vidět zde: https://spbexchange.ru/ru/listing/securities/list.

V seznamu je mnoho pozic - najdete Google, Apple, Tesla a Bank of New York a Cleveland-Cliffs, Chevron a Disney. Měj čas vyzvednout 🙂

O webu Voskhod a jeho majetku si můžete přečíst zde: https://voskhod.finance.

Další otázkou je, že ne všichni makléři poskytují přístup na burzu v Petrohradu a na investiční místo Voskhod. Ale to už je otázka pro vašeho makléře, a ne pro IIS.

Eurobondy

Eurobondy lze zakoupit také na IIS, ale s několika důležitými výhradami. Dovolte mi připomenout, jaké eurobondy mají být jasnější. Jedná se o dluhopisy ruských společností, ale vydané v jiné měně a určené k nákupu, zejména zahraničními investory.

Většina eurobondů je umístěna na devizových burzách a držitelé IIS k nim nemají přístup. Některé z eurobondů se však obchodují na Mosbirzhe. Můžete si je koupit.

Druhý bod - většina eurobondů má nominální hodnotu 100 tisíc dolarů nebo 100 tisíc eur. V rublech je to asi 6,5 nebo 7,2 milionu rublů. Vzhledem k tomu, že můžete zadat maximálně 1 milion rublů na IIS za rok, musíte si na zakoupení jednoho eurobondu doplnit svůj účet na 7 nebo 8 let. To je nerealistické.

Některé eurobondy však mají skromnější nominální hodnotu. Například ALFA-21 stojí 1 000 dolarů, GAZ-20 EUR - 1 000 EUR, Uran 01 a dokonce 1 000 rublů. Lze je zakoupit bez problémů. Celý seznam je zde, kromě nezapomenutelného: https://www.moex.com/a782.

ETF

Mimochodem, pro soukromého investora je snazší koupit ETF nebo FIF za eurobondy, než se obtěžovat s hledáním správných eurobondů, porovnáním jejich ziskovosti a kontrolou nabídky.

Postup, jak nakupovat ETF na IMS, se neliší od standardního nákupu akcií nebo dluhopisů. V QUIKu najděte tiket vhodného fondu a proveďte nákup. Už jsem nějakým způsobem provedl přezkum ETF, které se obchodují na Mosbirzhe, je to stále relevantní. Uvádí, které ETF lze zakoupit v IMS, konkrétně:

  • Obchodovatelné ruské korporátní dluhopisy FinEx UCITS ETF (RUB) od FinEx - ETF pro ruské eurobondy, ticker: FXRB;
  • Obchodovatelné ruské korporátní dluhopisy FinEx UCITS ETF (USD) - stejný fond, pouze v dolarech, ticker: FXRU;
  • ITI Funds USD - ETF zaměřené na Rusko - mezinárodní dluhopisy, ticker FUSB;
  • FinEx Gold ETF (USD) - ETF pro zlato, ticker: FXGD;
  • FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR) - ETF na německém akciovém trhu, ticker: FXDE;
  • FinEx MSCI Japan UCITS ETF (USD) - ETF na japonském akciovém trhu, ticker: FXJP;
  • FinEx MSCI Australia UCITS ETF (USD) - ETF na australském akciovém trhu, ticker: FXAU;
  • FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF (GBP) - ETF pro akcie Spojeného království, ticker FXUK;
  • FinEx MSCI China UCITS ETF (USD) - fond investuje do čínské ekonomiky, ticker: FXCH;
  • FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD) - investice do indexu MSCI USA, který zahrnuje asi 600 amerických akcií, ticker: FXUS;
  • FinEx MSCI USA Informační technologie UCITS ETF (USD) - zde je také americký index, ale byl vybrán výběr IT společností, ticker: FXIT;
  • FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF - ETF na kazašském akciovém trhu (nečekaně), ticker: FXKZ;
  • FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB) - ETF pro americké státní dluhopisy, ticker: FXMM;
  • FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) - ETF pro index RTS, ticker: FXRL;
  • ITI Funds RTS Equity ETF je dalším ETF v indexu Mosbirge, ale od ITI Funds, ticker: RUSE.

Otázka, zda je možné koupit ETF na IIS, tedy vůbec nestojí za to. Můžete si ji koupit. To prostě není cizí od Vanguard, iShares nebo State Street Global Advisors. A naši, příbuzní, ruština. Obchoduje se na moskevské burze. Z fondů FinEx a ITI.

FIF

Podílové fondy obchodované na burze vyvolaly mezi ruskými investory skutečný pocit - stejně jako podílové fondy v té době a před rokem - ETF. Už jsem psal o tom, co jsou BPIF a jaké typy BPIF jsou.

Krátce řeknu: FIFy jsou v ruském právu ETF. Jsou organizovány stejným způsobem jako ETF, ale zároveň mají právo nesledovat doslova index, tj. jsou částečně kontrolovatelné. Provize v nich je nižší než v běžných podílových fondech, ale vyšší než v případě ETF.

Nyní v Rusku funguje 5 různých BPIF:

  • Fond moskevských burzovních indexů hrubé ziskovosti „hrubý“ (ticker SBMX);
  • Moskevský dluhopisový index vládních dluhopisů (ticker SBGB);
  • Moskevský burzovní indexový fond ruských likvidních eurobondů (SBCB ticker);
  • burzovně obchodovaný podílový fond VTB Ruské korporátní dluhopisy smart beta (ticker VTBB);
  • BPIF pro americké akcie - Technologies 100 pod správou Alfa Capital Asset Management (ticker AKNX).

Všechny lze zakoupit na IIS. U každého makléře. Žádný problém.

Možnosti a budoucnost

Formálně je služba IIS stejný účet zprostředkovatele. Proto je možné zakoupit derivátové tržní nástroje - opce a futures. Někteří profesionální investoři je používají k zajištění svých měnových rizik. Nebo za extra zisk.

Proto lze v zásadě nakupovat opce a futures IIS. Další věc je, že se jedná o nástroje pro profesionály a IIS je obvykle otevřen začátečníky. Nebo konzervativní investoři, kteří chtějí koupit OFZ nebo ETF. Proto většina makléřů má úzký přístup na trh derivátů. Ale pokud se zeptáte - otevřete 🙂

Totéž platí pro krátké pozice. Investor může aktivum zkrátit, pokud si je jistý, že klesne. Krátké kalhoty jsou však nástrojem pro zkušené hráče, kteří rozumí tomu, co dělají. Proto makléři obvykle omezují schopnost otevírat krátké pozice na IMS. Pokud se však zeptáte, omezení bude odstraněno.

To, zda je možné na IMS koupit opce nebo futures, a otevřít krátkou pozici, záleží na zprostředkovateli. Ale podle zákona - je to možné.

Co byste si koupili na IIS?

Co si nemůžete koupit na IIS

Další bolestnou otázkou je, zda je možné zakoupit UIF pro IMS. Bohužel, taková možnost neexistuje. Skutečností je, že podílové listy prodává správcovská společnost, která tento stejný podílový fond vytvořila. Například Sberbank Asset Management nebo Alfa Capital. Podíly těchto fondů nejsou ve volném oběhu, a proto je na burze nelze koupit / prodat. Nezbytně potřebujete dohodu se správcovskou společností.

Vzájemné fondy pro IMS tedy nelze zakoupit. Jaká další omezení existují? Nemůžete koupit na IIS:

  • akcie zahraničních společností neobchodovaných na burze v Petrohradě;
  • zámořské ETF;
  • binární opce (mám na mysli skutečné binární opce - obchodují se na burze v Chicagu);
  • OFZ-n - jsou distribuovány pouze v agentových bankách (od roku 2019 jich bude více);
  • vklady
  • pojistné produkty jako ILI nebo HOA;
  • Americké státní dluhopisy (pouze prostřednictvím ETF);
  • drahé kovy;
  • drahé eurobondy (technicky možné, pokud na vašem účtu hromadíte finanční prostředky).

Jak vidíte, IIS plní svůj specifický úkol. A pokud si nemůžete něco koupit na IIS, pak to není pro začínajícího investora bolest. Existuje spousta sortimentu toho, co si můžete koupit na IIS. Jedná se o ruské a nejlikvidnější zahraniční akcie, dluhopisy (včetně OFZ, komunálních a podnikových dluhopisů), eurobondy, ETF, FIF a derivátové tržní nástroje. Pro průměrného investora existuje mnoho možností - to je vše. A pro rizikovější nástroje můžete použít standardní brokerské účty. Nebo nepoužívejte. To je vše, hodně štěstí a peníze mohou být s vámi!

Pin
Send
Share
Send