Jak investovat do účtů PAMM: pravidla pro investory

Pin
Send
Share
Send

Forexové obchodování je spojeno s velkými riziky a ani každý profesionální obchodník není schopen zajistit pravidelný pozitivní příjem. Navíc pro dostatečně bezrizikové obchodování potřebujete na vstup solidní kapitál. Investování do účtů PAMM je populární způsob, jak vstoupit na devizový trh pro lidi, kteří nemají dostatečnou kvalifikaci pro nezávislé obchodování. Zisk těchto investorů bude navíc roven zisku nejúspěšnějších obchodníků.

Proč přesně portfolio?

Investice do portfolia má několik výhod oproti samostatnému účtu, z nichž nejdůležitější je snížení rizik, které, jak víte, je skvělé. Samozřejmě, pokud diverzifikujete a neinvestujete všechny peníze do jednoho obchodníka a on ukáže fantastickou ziskovost, můžete za to vydělat spoustu peněz. Pokud však obchodník spadne do stahovacího pásma, váš kapitál se spolu s jeho účtem roztaví. A není skutečností, že investoři snášejí nervy. V tomto scénáři obvykle začínají vybírat prostředky hromadně a transakce obchodníka jsou automaticky uzavřeny makléřem, pokud není dostatek kapitálu na jejich zajištění. Výsledkem je, že pokud správce nepřijme opatření, riskuje jeho účet spojení.

Investice do různých manažerů snižují rizika. I když se jeden z obchodníků „sloučí“ nebo vstoupí do dlouhodobého čerpání, ztráty ostatních kompenzují ztráty. Samozřejmě je nutné zvolit manažery s různými strategiemi a obchodování na různých měnových párech, jinak budou zisky a ztráty na všech účtech zrcadleny a v diverzifikaci nemá smysl.

Na druhé straně použití portfolia znamená snížení potenciálního zisku. Pokud je portfolio optimálně vyvážené, průměrný zisk bude 10-15% za měsíc, což bude obtížnější dosáhnout. Investice pouze do jednoho účtu PAMM mohou přinést neomezený zisk, zejména pokud je účet otevřen zkušeným manažerem a je ve fázi „přetaktování“.

Pokud tedy potřebujete stabilní a přibližně stejný zisk v celé investiční fázi, je rozumné sbírat portfolio několika účtů PAMM a investovat do něj. Pokud máte zájem o zisk „tady a teď“, musíte „chytit“ potenciálně ziskové jednotlivé účty a investovat do nich maximum.

Pokud jsou vklady v portfoliu Forex přeloženy do obchodního jazyka, jsou jako nákup akcií několika stabilních provozních podniků a příspěvek na jeden mladý účet PAMM je jako nákup akcií začínajícího podniku, jehož budoucnost není známa. Samozřejmě můžete investovat do jednoho stabilně fungujícího účtu PAMM, ale obvykle je zisk z tohoto účtu malý, protože jeho majitel bez rizika nepotřebuje riziko.

Portfolio několika účtů PAMM tak minimalizuje rizika převodem kapitálu investora na různé obchodníky. Proto vyvstává nejdůležitější otázka: jak vybrat vhodné manažery pro investice na účty PAMM, které přinesou stabilní příjem po dlouhou dobu.

Co je optimální portfolio?

Název „optimální portfolio“ je spíše libovolný, protože každý investor má své vlastní cíle a vlastní objem investic. Všechna portfolia i jednotlivé účty PAMM lze rozdělit do několika kategorií v závislosti na poměru zisku a rizika.

Agresivní - zahrnuje výhodu mladých účtů PAMM a účtů, které implementují rizikové strategie, například martingale. Taková portfolia pomáhají dosahovat velkých zisků v krátké době, ale oddělené účty jsou poměrně rychle uzavřeny.

Z dlouhodobého hlediska taková portfolia nejsou vhodná. Investoři by měli být připraveni neustále sledovat každý účet a reagovat v případě sebemenšího podezření na budoucí „odliv“. Ziskovost takového portfolia by měla být nejméně 50 - 100% za měsíc, v ideálním případě vyšší, jinak hra nestojí za svíčku.

Konzervativní - toto portfolio zahrnuje stabilní účty PAMM. Na každém účtu - působivé množství finančních prostředků v managementu, spousta investorů s velkým množstvím. Obchodníci jednoduše nebudou vstupovat do riskantních transakcí a velké množství finančních prostředků pomůže vyčkat jakéhokoli „čerpání“ a je zaručeno, že vydělá. Průměrný zisk takového portfolia je 5-10% za měsíc, portfolia s nižší ziskovostí by se neměla brát v úvahu.

Vyvážený - tento typ portfolia zahrnuje konzervativní a agresivní účty PAMM v určité míře (obvykle 70/30 nebo 80/20). Konzervativní účty fungují jako „bezpečnostní polštář“ a umožňují investorovi vydělat, i když agresivní účty fungují na nule nebo způsobují ztrátu. Takové portfolio je vhodné jak pro dlouhodobé, tak pro střednědobé období a je schopno přinést 15-20% zisku měsíčně. Konstrukce tohoto typu portfolia bude diskutována později.

Jak dát dohromady vyvážené portfolio

Sběr portfolia pro investování do účtů PAMM na forexu zahrnuje několik fází:

  • seznámení s účty PAMM, předplatné jejich zpráv, sledování obchodu (optimální doba sledování je jeden měsíc);
  • tvorba portfolia na vybraných účtech PAMM v určité míře;
  • sledování ziskovosti na dva až tři měsíce, přerozdělování kapitálu, přidávání nových účtů do portfolia;
  • zisk - měsíční s možnou úplnou nebo částečnou reinvesticí.

Uvažujme každou fázi zvlášť.

Výběr správných účtů PAMM

Bez ohledu na cíle portfolia potřebují investoři trvale ziskové účty PAMM, u nichž je zaručeno, že v krátkodobém a střednědobém horizontu zůstanou nad vodou. Samozřejmě není možné přesně předpovědět, jak dlouho bude tento nebo tento obchodník obchodovat se ziskem, ale lze to předpokládat. Věnujte pozornost následujícím faktorům:

  • doba trvání obchodování - čím déle, tím lépe;
  • velikost osobních investic obchodníka - znovu, čím více obchodníka obchoduje s velkým množstvím osobních prostředků, tím opatrnější je;
  • velikost investice - pokud mnoho investorů investovalo do obchodníka, znamená to, že jeho obchodování je úspěšné;
  • maximální čerpání - pokud je velký, přemýšlejte o tom, zda jste připraveni potenciálně ztratit takovou částku kapitálu;
  • průměrný zisk - má smysl uvažovat o zisku za období, které vás zajímá - pokud si například plánujete založit účet na rok, musíte analyzovat zisk za daný rok;
  • maximální zatížení vkladu - čím menší část vkladu je riziko obchodníka, tím je méně pravděpodobné, že účet „sloučí“ (například pokud správce nepoužije více než 2% kapitálu v jedné transakci, je nepravděpodobné, že peníze na jeho účtu dojde, než dojde k transakci) plus; pokud se však na transakci podílelo 40% kapitálu, pravděpodobnost „odlivu“ je vysoká);
  • měnové páry, s nimiž obchodník obchoduje - pro portfolio je optimální zvolit účty, na kterých se provádí obchodování s různými nástroji, je navíc důležité podívat se na diverzifikaci rizik uvnitř samotného účtu (například pokud obchodník přechází na pár eur / dolar a zlato, pak s největší pravděpodobností sám rizika koreluje);
  • agresivita - pro většinu brokerů je to označeno hvězdičkami: čím více hvězd, tím riskantnější manažer.

Po analýze účtů PAMM a výběru nejatraktivnějších byste je měli přidat do svých záložek nebo oblíbených položek a sledovat je. Možná budete muset provést výpočty na papíře, abyste věděli, kolik byste mohli vydělat investováním na tomto účtu.

Proporce portfolia

Optimální poměr vyváženého portfolia při investování do účtů PAMM:

  • 50% - konzervativní účty („airbag“);
  • 35-40% - středně agresivní účty (přinášejí většinu zisku);
  • 10-15% - agresivní účty (počítáme s tím, že některé z nich přinesou dobré zisky, které pokryjí možné ztráty).

Kolik účtů je potřeba? To zůstává na uvážení investora. Portfolio obvykle obsahuje 10 až 15 účtů PAMM. Optimálně, pokud lze do každého účtu investovat alespoň 100 USD, bude to hmatatelná možnost. Pokud investor takový kapitál nemá, musí rozdělit své prostředky mezi všechny účty rovnoměrně, ale nesmí být narušen poměr.

Současně si může investor zvolit: pokud má zájem o velké zisky, může zvýšit buď počet agresivních účtů, nebo zvýšit podíl jimi vlastněného kapitálu.

Přehled portfolia

Po vytvoření portfolia musíte věnovat čas práci na Forexu. I když do měsíce dal ztrátový výsledek, není třeba se okamžitě snažit „zatřást“. Je nezbytné, aby portfolio existovalo nejméně dva až tři měsíce. Někteří obchodníci obchodují se ztrátou několik měsíců a pak jdou ven na několik velkých transakcí.

Při kontrole portfolia se musíte vyhnout situaci, kdy chcete převést všechny prostředky na nejziskovější účet. Nezapomeňte: cílem vyváženého portfolia není zvyšovat, ale šetřit peníze. Proto by „zkreslení“ nemělo být povoleno. Navíc, pokud se manažerovi podařilo dosáhnout zisku tento měsíc, v příštím měsíci může utrpět ztrátu.

Zisk

Toto je nejpříjemnější část všech investic do účtů PAMM. Kdy vybrat peníze? Závisí to na strategii investora. Pokud měl v úmyslu „růst“ kapitálu, musí znovu investovat celý nebo většinu zisku. Poté se jeho příjem exponenciálně zvýší. Pokud však plánuje žít s prostředky získanými z investice, může mít zisky měsíčně nebo podle potřeby.

Předtím, než začnete profitovat, byste se měli rozhodnout: jaký příjem vy jako investor potřebujete a vycházejte z průměrného měsíčního příjmu portfolia. Pokud požadovaná částka není příliš velká, má smysl ji trochu zvýšit a teprve poté zahájit systematické vybírání finančních prostředků.

Závěr

Investice na účty PAMM tedy mohou být ospravedlnitelné, pokud pouze přistupujeme k tomuto podnikání se vší odpovědností. Investor musí pečlivě vypočítat rizika a vytvořit vyvážené portfolio se spolehlivým makléřem. Zároveň je třeba pravidelně kontrolovat obsah portfolia a včas ziskovat. Stále však musíte být připraveni na finanční ztráty, protože investice do účtů PAMM a obecně forexové obchodování jsou velmi riskantní. Hodně štěstí a peníze mohou být s vámi!

Pin
Send
Share
Send