Seznam ETF na burze v Moskvě: stojí za to koupit

Pin
Send
Share
Send

Ahoj. Je čas mluvit vážně o investicích. Proč je to vážné? Protože budeme mluvit o komplexním obchodním nástroji. Velké investory upřednostňují ETF na akciových indexech. Dnes budeme hovořit o ETF na burze v Moskvě: analyzujeme, jaký je to obchodní nástroj, zda stojí za to koupit, proč je lepší to dělat na burze v Moskvě.

Co je ETF a proč jsou potřeba

Fondy obchodované na burze se nazývají investiční fondy obchodované na burze (takto zkratka stojí). Jsou podobné investičním fondům (podílové fondy), ale mají několik závažných rozdílů.

Přednosti: ETF jsou nespravovaným aktivem. Správce fondu ETF pravidelně nakupuje potřebné cenné papíry, na rozdíl od podílových fondů se nesnaží spekulovat o rozdílu v sazbách. Nabídky ETF jednoduše sledují trh.

Kdo tyto prostředky potřebuje? Pojďme se podívat na jednoduchý příklad. Rozhodli jste se koupit akcie nejlepších společností za 1 000 USD. Chcete-li sbírat více či méně diverzifikované portfolio, musíte investovat do nejméně 50 různých cenných papírů. To je jen proto, aby to bylo problematické.

Za prvé, budete muset ručně pracovat s každou z těchto zásob: nakupovat, prodávat, sledovat kotace, obecně, značné mzdové náklady. Zadruhé, každá akcie má svou vlastní cenu, může stát 1 $ a 200 $, v důsledku toho jednoduše nemáte dostatek peněz na shromáždění celého portfolia.

Ale existuje způsob. Na světě je mnoho investorů, jako jste vy. Můžete čipovat společně a sbírat několik milionů dolarů, za které můžete snadno koupit akcie špičkových společností. Kromě toho bude mít každý člen týmu fixní podíl na celkovém kotli v závislosti na vložené částce. Pokud všechny nakupované akcie rostou v průměru, zvyšuje se kapitál fondu, budete vlastnit kus většího koláče.

Tento proces je extrémně jednoduchý: získali jste ETF, čekáte na růst, aniž byste museli hádat, které akcie z tisíců přinesou zisk.

Klíčové vlastnosti a parametry

ETF je sofistikovanější obchodní nástroj než akcie.

Existuje několik hlavních parametrů:

  1. Dividendy. Podle ruských ETF nejsou dividendy vypláceny přímo investorům. Všechny akumulované příjmy z kupónů a dividendy jsou okamžitě znovu investovány do nových aktiv a cena jedné akcie se úměrně zvyšuje.
  2. Metoda replikace. Může být fyzický a syntetický. V první variantě se nakupují aktiva se skutečnou hodnotou: akcie, dluhopisy, zboží, nemovitosti. Při syntetické metodě směnný fond nekupuje skutečná aktiva, ale používá různé deriváty. Použitelné pro investice do drahých kovů.
  3. Chyba sledování. Toto je technický parametr, který odráží odchylku kotací ETF od kotací indexu zkopírovaných akcií. Je vyjádřen jako procento, v ideálním případě by měla být chyba sledování tendence k nule.
  4. Provize. Roční provize může být od 0,3 do 1%. Provize jsou od investorů denně zadržovány.
  5. Úroveň rizika. V průběhu roku může akciový trh zaznamenat čerpání až 80%, dluhopisy - až 25%. To jsou maximální ukazatele, v té době však na moskevské burze neexistovaly žádné ETF, ale byly na amerických stránkách.

Odkud pochází cena akcií ETF?

Cena jedné akcie se vypočítá podle vzorce: celková hodnota všech aktiv / počet akcií. Kolísání cen jednotlivých aktiv se odráží v ceně akcií.

Výhody a nevýhody

Začněme s výhodami:

  • nízké poplatky
  • přesné sledování indexů
  • nízký vstupní limit (od 30 $)
  • vysoká likvidita
  • průhlednost
  • daňové pobídky
  • nízká rizika.

Nevýhody:

  • Investice do ETF zakázané úředníky Ruské federace
  • na burze v Moskvě se obchoduje jen velmi málo typů ve srovnání s jinými významnými světovými obchodními patry
  • Poplatky za Mosbirze ETF jsou také vyšší.

Jaké ETF se prodávají na moskevské burze

ETF se nedávno objevily na burzovním výpisu v Moskvě - v roce 2013. Na webu se obchoduje celkem 16:

  • 13 fondů - FinEx
  • 2 vlastněné fondy ITI
  • 1 - Sberbank.

Finex

FinEx sídlí v Irsku, má bohaté zkušenosti s řízením ETF.

Jak regulační orgány jsou Irská centrální banka a organizace FCAESMA. To znamená, že jsou regulovány naší centrální bankou a zahraničními regulátory, což samozřejmě zvyšuje spolehlivost společnosti.

Rovněž stojí za zmínku, že v Irsku je díky liberálnímu daňovému režimu v této zemi vytvořeno více než polovina evropských ETF.

BPIF Sberbank

Sberbank nabízí svůj investiční fond, který je průměrem podílových fondů a ETF. Samotný fond sleduje index Mosbirzhi, přičemž aktiva jsou získávána a spravována společností Sberbank Asset Management. Investor si může vybrat, v jakém procentu budou aktiva nakupována: akcie, státní dluhopisy a eurobondy.

Produkt ze Sberbank je v Rusku populární díky spolehlivosti samotné banky a extrémní jednoduchosti investičního procesu.

Fondy ITI

Lucemburské ITI fondy vstoupily na ruský trh v roce 2018 a nabízejí investorům 2 typy fondů.

Je příliš brzy na to říci něco o fondech ITI: společnost má příliš málo zkušeností se správou devizových fondů a jurisdikce lucemburského regulátora CCSF je trapná. Ti, kteří chtějí investovat při opatrném pohledu na produkt.

Seznam ETF v Mosbirzhe

NázevTickerMěnaProvize,% ročně
ETF o podílech zahraničních společností
FinEx MSCI Germany SKIPCPFxdeEUR0,9%
FinEx MSI USA Informační technologie UCITSFxitUSD0,9%
FinEx MSCI Japan SKIPCPFXJPUSD0,9%
FinEx MSCI Australia SKIPCPFxauUSD0,9%
FinEx MSCI USA SKIPCPFXUSUSD0,9%
FinEx MSCI United Kingdom SKIPCPFXUKGBP0,9%
FinEx MSCI China UCITSFccnUSD0,9%
FinEx FFIN Kazachstánský kapitálFXKZKZT0,9%
ETF pro akcie obsažené v indexu PTC
ITI FONDY RTS EQUITYRUSEUSD0,65%
FinEx RUSKÉ RTS EQUITY UCITSFXRLUSD0,9%
BPIF SberbankSBMXRUB1%
ETF na zlato
FinEx GoldFxgdUSD0,45%
ETF o eurobondech ruských společností
Obchodovatelné ruské korporátní dluhopisy FinEx SKIPCPFxrbRUB0,95%
Obchodovatelné ruské korporátní dluhopisy FinEx SKIPCPFXRUUSD0,50%
ITI fondy zaměřené na RuskoRUSBUSD0,50%
Peněžní trh ETF
FINEx PENĚŽNÍ EKVIVALENTY UCITSFxmmRUB0,49%

ETF o podílech zahraničních společností

Pro větší pohodlí uvedu materiál na moskevské burze ve formě stolu.

TickerCo investujeJaký index je orientovánNávratnost indexuCena 1 akcie
Fxde57 akcií velkých německých společnostíMSCI Daily TR Čistý Německo Index USD+ 60% za posledních 10 let~ 30 EUR
Fxit92 akcií velkých amerických IT společnostíMSCI Daily TR Net USA Informační technologie USD Index+ 50% od spuštění, + 115% na vrcholu~ 45 USD
FXJP319 akcií velkých japonských společnostíDenní index MSCI TR čistého Japonska+ 12% za posledních 10 let, + 45% na vrcholu~ 35 USD
Fxau72 akcií velkých japonských společnostíMSCI Daily TR Čistý index Austrálie Austrálie+ 65% za posledních 10 let~ 25 USD
FXUS600 akcií velkých amerických společnostíMSCI Daily TR Čistý index USD USD+ 90% za posledních 10 let~ 40 USD
FXUK112 akcií velkých britských společnostíMSCI Daily TR Net Spojené království GBP Index+ 70% za posledních 10 let~ 23 GBP
Fccn148 akcií velkých čínských společnostíDenní index MSCI TR Čistá Čína USD+ 120% za posledních 10 let~ 35 USD
FXKZ7 akcií největších emitentů v KazachstánuIndex KASE+ 40% za posledních 10 let~ 1100 KZT

ETF pro akcie obsažené v indexu PTC

TickerCo investujeJaký index je orientovánNávratnost indexuCena 1 akcie
FXRLTop 50 Blue ChipsPTC-35% za posledních 10 let~ 28 USD
RUSETop 50 Blue ChipsPTC-35% za posledních 10 let~ 24 USD
SBMXTop 50 Blue ChipsPTC-35% za posledních 10 let~ 1100 RUB

Nebojte se, že index vykazuje záporné výnosy. Tento ukazatel je primárně spojen se sankcemi a všemi známými událostmi v letech 2014–2015. FXRL byl spuštěn v roce 2016. Dva další fondy - na samém začátku roku 2018 se již roku 2018 podařilo investorům přinést průměrný zisk + 8%. Analytici předpovídají návratnost ruských akcií +15% na roky 2019-2020.

ETF na zlato

ETF pro zlato je plnohodnotným zlatým fondem, který na nás tak dlouho čeká obecně a zejména na moskevské burze. ETF FXGD je plně vázána na cenu zlata (LBMA Gold Price). Jeden podíl odpovídá 0,22 gramům žlutého kovu.

Samozřejmě se nedostanete do rukou drahých kovů, ale získáte výhodnější analogii anonymizovaných kovových účtů nabízených bankami. Ve srovnání s povinným zdravotním pojištěním můžete ušetřit až 2-3%, pokud investujete do zlata. Míra 1 akcie je přibližně 9 dolarů.

ETF o eurobondech ruských společností

TickerCo investujeJaký index je orientovánZiskovostCena 1 akcie
Fxrb27 akcií hlavních emitentůEMRUSV průměru + 6-7% ročně~ 1500 RUB
FXRU27 akcií hlavních emitentůEMRUS+ 25% za poslední 3 roky~ 11 USD
RUSBTop 50 Blue ChipsPTC+ 10% za rok 2018 (na vrcholu)~ 25 USD

Peněžní trh ETF

TickerCo investujeJaký index je orientovánZiskovostCena 1 akcie
FxmmKrátkodobé americké státní dluhopisy AAA (TresuaryBills)Solactive 1-3 month US T-Bill indexAž 9% ročně~ 1300 RUB

Který ETF je lepší

Pojem „nejlepší“ zde není použitelný. Na Moskevské burze jsou prezentovány příliš rozdílné finanční prostředky, je prostě nesprávné je vzájemně porovnávat. Vše záleží na cílech: kolik je investor připraven na riziko, jaký příjem chce získat. Je to na základě těchto dvou faktorů, které stojí za sestavení vašeho portfolia.

Musíte také věnovat pozornost skutečnosti, že ETF nezaručují výnosy podobné těm z předchozích let. Pozitivní dynamika se navíc může výrazně změnit na zápornou.

Jak si vybrat ten správný ETF

To je správná otázka. Jak jsme již zjistili, musíte si vybrat na základě požadované ziskovosti, ochoty riskovat.

Ze všech ETF na moskevské burze je poměrně spolehlivým fondem amerického peněžního trhu. Investice do pokladničních poukázek jsou považovány za bezpečnější než do státních dluhopisů Ruské federace. I u zlata je to jasné - jedná se o jednu z nejspolehlivějších investičních možností.

Investice do ETF na podílech zahraničních společností se také považují za nízkorizikové. Americké, evropské akciové trhy jsou nyní velmi silné a budou se rozvíjet. Akcie klesnou pouze v důsledku globální krize. Proto neváhejte a kupte příslušné ETF na moskevské burze.

Pojďme se přesunout na ruský trh. Pokud mají investice do eurobondů našich společností stále právo na život, pak je investice do akcií přinejmenším pochybná. Ano, analytici říkají, že náš trh je podceňován 5krát, ale všechny tyto sankce a kroky naší vlády nedávají žádnou důvěru, že všechny naše indexy se během jednoho dne spolu s rublem nezhroutí. Proto je lepší zdržet se investic do ETF na indexech Mosbirze.

Situace s Kazachstánem je podobná: stejně jako údaje na mapách rychle rostou, a zároveň orgány přejmenovávají hlavní město ... Jak lze tuto zemi poté brát vážně?

Náklady a zdanění ETF v Rusku

Moskevské burzy ETF mají dvojí regulaci, což zvyšuje jejich spolehlivost. Ale komu a jak za ně platit daně? Naštěstí nedochází k dvojímu zdanění: daně se musí platit státní pokladně Ruské federace.

Nepřijetí dividend osvobozuje investory od placení daní. 13% daň z příjmu fyzických osob bude muset být zaplacena pouze z prodeje jejích akcií ETF. Pokud investor drží cenné papíry déle než tři roky, získá za každý rok vlastnictví daňové výhody ve výši 3 milionů rublů.

Stojí za povšimnutí, že veškeré daně budou automaticky odepsány makléřem, investoři se nemusí touto záležitostí obtěžovat.

Likvidita a sankce

ETF je vysoce likvidní obchodní nástroj, fondy obchodované na burze jsou populární u investorů po celém světě. Podle statistik obsahuje více než polovina institucionálních investorů ve svém portfoliu různé typy fondů.

O sankcích. Skutečnost, že ruské akcie kvůli nim klesají, je pochopitelná.

Řekněme, že investujeme do zahraničních cenných papírů. Jaká jsou sankční rizika? Zástupci FinEx se domnívají, že tam nejsou, protože sankce nemají vliv na finanční prostředky. Problémy nastanou, pokud stát zakáže makléřům pracovat se zahraničními cennými papíry. Doufejme však, že k tomu nedojde.

Kde vidět náklady a ziskovost

Nejjednodušší způsob, jak zobrazit nabídky ETF, které se obchodují na moskevské burze, je prostřednictvím analytického zdroje Trading View. Zde najdete citace, ukazatel ziskovosti fondů za každý rok, různé ukazatele.

K dispozici jsou dvě možnosti:

  • online verze
  • Trading Zobrazit mobilní aplikaci.

Jak koupit ETF na moskevské burze

Chcete-li zakoupit ETF, otevřete si brokerský účet. Stačí použít v obchodním terminálu moskevské burzy, počkejte, až cena stoupne.

Upozorňuji na video s podrobnými pokyny, jak nakupovat ETF na Mosbirzh: (video)

Seznam důvěryhodných makléřů

Zprostředkovatel je povinen získat přístup na moskevskou burzu. Pro ETF je snazší pracovat s ruskými makléři, ale kdokoli s přístupem k Mosbirzhe to udělá.

V tabulce je uveden seznam zprostředkovatelských organizací, jejich podmínky a tarify:

Spolehliví ruští makléři
NázevHodnoceníKladyNevýhody
Finam8/10NejspolehlivějšíProvize
Objev7/10Nízké poplatkyImpose služby
BCS7/10NejtechnologičtějšíImpose služby
Kit Finance6.5/10Nízké poplatkyZastaralý software a LC

Varování binárních voleb

Znalecký posudek

Vladimir Silchenko

Soukromý investor, odborník na akciový trh a autor blogu kapitalisty

Dovolte mi připomenout, že akcie nemají nic společného s binárními opcemi a ETF takové opce nezahrnují. Binární opce nabízejí pouze makléři, kteří nemají licenci v Ruské federaci, tj. Jedná se o podvod. Práce s makléři licencovanými centrální bankou.

Existují nějaké alternativy

Alternativy jsou pouze západní fondy.

Chcete-li je koupit přímo, pomocí služeb ruského makléře, musíte být kvalifikovaným investorem. Nákup prostřednictvím zahraničního zprostředkovatele je poměrně obtížný, i když možný. Je tedy lepší koupit ETF na moskevské burze, protože se zde každý rok objevují stále více a více obchodovaných prostředků.

Závěr

ETF jsou ideální pro každého, kdo chce investovat. Chcete investovat, ale nevíte, které akcie? Stačí si koupit všechny typy prezentované na moskevské burze, budete šťastní, nezapomeňte si pečlivě přečíst, do čeho investujete.

Všechen dobrý zisk, nezapomeňte se nám na sociálních sítích líbit a přihlásit se k odběru.

Pin
Send
Share
Send