Měl bych si koupit dluhopisy s vysokým výnosem v roce 2020?

Pin
Send
Share
Send

Zdravím všechny, zejména milovníky různých finančních nástrojů k obohacení. Budeme hovořit o dluhových závazcích, konkrétně o jejich formě, jako jsou vysoce výnosné dluhopisy. Co musíte udělat, abyste se vyhnuli chybám při nákupu rizikových vysoce výnosných cenných papírů, proč mohou být nebezpečné z hlediska investování peněz, čemu musíte věnovat pozornost, abyste vydělali, řeknu vám vše v článku.

Co je to za druh?

Dluhopisy s vysokým výnosem se nazývají proto, že slibují vysoké procento kupónových plateb. Tato čísla jsou vyšší než průměrné hodnoty dluhových závazků mezi podnikovými, státními nebo obecními cennými papíry.

Tento ukazatel se v jednotlivých zemích liší, protože sazba refinancování (nebo jednoduše úroková sazba) centrálních bank se může lišit. Například výnos ruských OFZ je 6-8%, americké dluhopisy mají takový ukazatel na úrovni 2-3%. A týká se tohoto postupu pro posuzování ziskovosti všech typů dluhových závazků.

Vysoké a nízké výnosy se obecně neberou v úvahu, ale ve vztahu ke konkrétní zemi nebo skupině zemí (například EU). Vysoce ziskový může být papír s hodnotou 4% nebo možná 20%.

Pojďme mluvit o vysoce výnosných dluhopisech ruských emitentů.

Nejvyšší rating dluhopisů

Dá se rozlišit vazby různých typů s nejvyšším výnosem.

Firemní top 10

Název dluhopisuZiskovost
LLC Prime Finance 019497600%
LLC O1 Group Finance BO-001P-018374400%
SAMARATRANSNEFT-TERMINAL vol.18247450%
LLC Prime Finance BO-016974264,32%
PSN Property Management BP1173304,1%
AgroKompleks LLC BO-0116763,24%
Otevření holdingu AO obl. BO-025199,22%
Otevření holdingu AO obl. 053541,28%
SAMARATRANSNEFT-TERMINAL vol.22604,63%
Otevření holdingu AO obl. 031962,2%

Všechny dluhopisy s vysokým výnosem mají splatnost delší než jeden rok.

Mezinárodní dluhopisy: top 5

NázevZiskovost
Alliance Oil 7 04/05/2058,43%
Sovcombank PJSC oblast 2B038,45%
DeloPorts OOO BO 001P-027,67%
Sibiřský host BO-002P-01 USD7,49%
GPB Eurobond Finance PLC 4.966,96%

Vysoce výnosné dluhopisy se obchodují v dolarech a příjem je také v americké měně.

OFZ federální půjčky: top 5

NázevZiskovost
OFZ-AD 46020 06/02/368,44%
OFZ-PD 26225 10/05/348,39%
OFZ-PD 26221 23/23/338,31%
OFZ-PD 26218 17/09/318,25%
OFZ-PD 26226 07/10/20268,14%

Jak vydělat peníze na vysoce výnosných cenných papírech?

Existují tři způsoby, jak vydělat peníze na takové vysoce výnosné dluhové nástroje:

  1. Kupte a počkejte na vykoupení papíru.
  2. Počkejte na splacení a prodej kupónu.
  3. Když kurz stoupá, prodávejte bez čekání na platby.

Jak riskantní je koupit?

Dluhopisy s vysokým výnosem jsou rizikové cenné papíry, jejich nákup je spojen s možností finančních ztrát v podobě klesajících cen nebo selhání emitenta.

Pro nákup stojí za to vybrat si cenné papíry federálních struktur nebo korporací s velkým podílem státu. Je pravda, že výnos takových vysoce výnosných cenných papírů je nižší (někdy mnohem) než u cenných papírů korporátních.

Cenné papíry s výnosem desítek, a zejména stovky a tisíce procent, jsou velmi riskantní, pravděpodobnost selhání těchto závazků je velmi vysoká.

Při výběru je třeba si pamatovat pravidlo: čím vyšší výnos, tím vyšší riziko.

Kolik můžete vydělat?

Vydělávají hodně, roční příjem může činit desítky a stovky procent počátečního kapitálu. Ale někdo vydělává a někdo prohraje. Ne každý uspěje v takových funkcích zdvojnásobení / ztrojnásobení vkladu.

Je velmi důležité, aby bylo možné vypočítat nejen ziskovost, výplaty kupónů, ale také tržní hodnotu, pohyb cen a schopnost emitenta plnit své závazky. Znalosti, dovednosti, silné nervy, výpočet chladu - to je to, co leží v srdci obchodování s vysokými výnosy dluhopisů.

Je to výhodné koupit?

Vysoce výnosné dluhopisy jsou dobrou investicí. S přiměřenou rovnováhou mezi rizikem a výpočtem přinášejí takové povinnosti seriózní příjem.

Mohu si koupit na IIS?

Můžete si koupit. Konec konců, IIS je individuální investiční účet, který nabízí otevření libovolného burzovního makléře. To může být vydán pouze jeden na osobu, všechny platby jsou prováděny v rublech, tam je limit velikosti 1 milion rublů. S fondy IIS můžete zakoupit všechny dluhopisy s vysokým výnosem uvedené na burze.

Kde najdete seznam dostupných produktů?

Pokud máte smlouvu s makléřem a obdrželi jste od něj program pro obchodování, seznam dluhopisů lze vidět v reálném čase na burzovním terminálu.

Ti, kteří dosud neobchodují na trhu, se mohou podívat na stránky předních ruských brokerů, například zde https://bonds.finam.ru/ nebo na webových stránkách Mosbirzi https://www.moex.com/s2644.

Kolik je 1 kus?

Cena papíru s vysokým výnosem se může během dne měnit a kolísat. Vše záleží na kombinaci nabídky a poptávky, objemu obchodování, tržních podmínkách, výsledcích hospodářské činnosti emitenta a na OFZ také na geopolitických faktorech.

Cena se může pohybovat od kopecks po tisíce rublů za jeden dluh.

Náklady na specifické dluhopisy s vysokým výnosem:

  • OFZ-AD 46020 06/02/36 - 87,77 rublů;
  • OFZ-PD 26221 23/03/33 - 96,3 rublů;
  • LLC Prime Finance 01 –– 0,01 rublů;
  • LLC O1 Group Finance BO-001P-01 - 1,2 rublů.

Kde a jak mohu koupit?

Je lepší kupovat cenné papíry s vysokým výnosem (a všechny cenné papíry) prostřednictvím makléře v registrovaných obchodních patrech - burzách. Toto je nejspolehlivější. Všechny ostatní způsoby nákupu - „kočka v hádce“, což často znamená obyčejný podvod.

Nezávisle na moskevské burze

Po uzavření smlouvy s makléřem obdrží klient terminál a přístup k obchodování na burze. S penězi na účtu má osoba právo zvolit si, co koupit: akcie nebo dluhopisy.

Váš vklad je nutné vypočítat pouze změřením počtu cenných papírů a jejich ceny. V terminálu se však při umístění aplikace za určitou cenu vždy zobrazuje maximální možné množství vysoce výnosných cenných papírů pro danou transakci.

Jako součást podílového fondu

Podílový fond je vzájemný investiční fond. Vložíte peníze na účet důvěryhodného manažera a on již vypočítá, jaké cenné papíry je třeba zakoupit, aby se zvýšily zisky.

Pokud jsou v případě nákupu na burze všechna rozhodnutí učiněna samotným investorem, pak zde investor získá procento z příjmu ze své akcie a nezúčastní se samotného procesu nákupu. Dobří manažeři obvykle vydělávají peníze pro investory, součástí těchto fondů jsou příjmy z dluhopisů.

Znalecký posudek

Alexander Ivanovič

Soukromý sběratel s mincemi 4500+ a bon v osobní sbírce. Dnes zná náklady každého z nich.

Můžete věnovat pozornost podílovým fondům, které pracují s vysoce výnosnými dluhopisy Aricapital - čisté peníze, URALSIB Conservative, kde je vysoká úroveň výnosu.

ETF

Burzovní obchodovaný fond - přeložen z angličtiny jako „devizový investiční fond“.

Je velmi podobný podílovým fondům, má však některé rozdíly:

  1. Cena jednotky ETF je stanovena jako výsledek obchodování na burze, zatímco jednotka podílového fondu fondu se počítá po ukončení obchodování jako součet hodnoty všech aktiv.
  2. ETF lze prodávat nebo kupovat, včetně těch s pákovým efektem.
  3. S podílovými fondy se obchoduje pouze v zemi založení fondu a ETF lze prodávat na devizových burzách.

ETF má dluhopisy, včetně dluhopisů s vysokým výnosem. Všechny cenné papíry nakoupené z fondů lze zakoupit a prodat bez omezení.

Na ruském trhu je nejlepším zástupcem v sektoru dluhopisů s vysokým výnosem FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF.

Jak vybrat dluhopis s ohledem na rizika a výnosy?

Dnes je lepší se zaměřit na dluhopisy, kde je výnos od 10 do 20%. To je prostřední základ mezi ziskem a spolehlivostí.

Při analýze možnosti získání cenných papírů s vysokým výnosem je třeba vzít v úvahu následující faktory:

  • ziskovost;
  • kuponová sazba;
  • cena
  • finanční situace emitenta;
  • datum splatnosti;
  • jaké důvody ovlivňují ziskovost a cenu konkrétního papíru.

Nejlepší makléři

Pro obchodování s vysoce výnosnými dluhopisy je nejlepší kontaktovat následující makléře.

Ověřené zahraniční makléři
NázevHodnoceníKladyNevýhody
Interaktivní makléři8/10Mluví ruskyPředplatné 10 $ měsíc
Captrader8/10Žádné měsíční poplatkyMluvte jen anglicky
Lightspeed7/10Nízký minimální vkladImpose služby
TD Ameritrade6.5/10Nízké poplatkyNe každý si otevře účet

Proč jsou dluhopisové investice výhodnější než bankovní vklad?

Bankovní vklad je spolehlivější než obchodování s vysoce výnosnými dluhopisy. Nezapomeňte, že obchodování na akciovém trhu je vysoce rizikové povolání. Mohou zde být výkyvy způsobené globálními příčinami, existují osobní chyby investorů a spekulantů.

Dal jsem peníze do banky, a oni přinášejí malé, ale spolehlivé procento. Zvláště pokud je vybrána silná banka. Zde se však příjem zpravidla nemění, je nižší než míra refinancování centrální banky, takže je nepravděpodobné, že by dokonce ušetřil peníze z inflace.

Dluhopisy jsou další záležitost. Zde příjem převyšuje inflaci, protože přilákání vypůjčených prostředků - hlavní podmínka. Navíc výběr vysoce ziskových cenných papírů, obchodních záležitostí a vypořádání může do původně vloženého kapitálu přinést značné finanční prostředky.

Což je lepší: dluhopisy nebo dividendy?

Zde je volba na osobě investující prostředky. Cena akcií kolísá silněji, dividendy jsou každoročně vyhlášeny před valnou hromadou akcionářů, mohou se rok od roku lišit.

A co je nejdůležitější: den poté, co je registr akcionářů odříznut, cena klesne asi o velikost dividend. To znamená, že aby bylo možné těžit z nákupu akcií spojených s dividendami, musí být papír držen až do alespoň částečného navrácení ceny. Takový okamžik lze očekávat dny, ale někdy měsíce.

Dluhopisy jsou předvídatelnější při výpočtu výnosu, kupónových plateb a jsou spolehlivější, pokud jde o návratnost vynaložených prostředků a dosažení zisku.

Závěr

Dluhopisy s vysokým výnosem mohou být vážným nástrojem výdělku. Chcete-li to provést, musíte pochopit mechanismus tvorby cen, kupónových plateb a výnosu do splatnosti. Pokud si přečtete moje články a recenze, budete vždy vědět, jaké je lepší investovat peníze, aby nedošlo k vyhoření. Šíření informací vám pomůže vyhnout se chybám pro vás a ostatní.

Pin
Send
Share
Send