TOP 10 západních investičních společností pro investice

Pin
Send
Share
Send

Ahoj milý čtenáři!

Tématem článku jsou investice, formy investic, západní investiční společnosti. Globální investiční kapitálový trh je biliony dolarů. To je jeden z hlavních mechanismů rozvoje podnikání. Nápad, vývoj, rizikový projekt a investice pomáhají rychle rozvíjet obchodní projekty.

Cílem IPO na mezinárodních burzách je mnoho majitelů podniků. Společnost s příchodem investic dostává silný skok ve vývoji.

TOP 10 zahraničních společností pro investice

  1. AMD (Advanced Micro Devices). Procesory, chipsety.
  2. Mikronová technologie. Výrobce paměťových čipů.
  3. Prodejní síla Vývoj CRM.
  4. Palo Alto Networks.IT-technologie, software.
  5. Gilead Sciences. Farmaceutická společnost.
  6. Starbucks Rychlé občerstvení.
  7. Amazon Online obchodování.
  8. Microsoft
  9. American Water Works. Zásobování vodou.
  10. Alibaba. Online obchodování.

Co je to investiční společnost a co dělá

Investování do podnikání za účelem zisku je cílem investiční společnosti. Peníze jsou investovány do druhů podnikání, které jsou pro investora zajímavé.

Obecná schéma fází investičního projektu.

Světová ekonomika každý den vytváří miliardy dolarů, eur, juanů atd., Které by měly fungovat. Jinak inflace odepisuje peníze. Konkrétním příkladem jsou bankovní vklady, které přinášejí zisk zákazníkům a bankám. Na bankovních účtech však neleží mrtvá váha, jinak kde získat zisk. Jednou z jejich oblastí je investování do jiného podnikání.

Investor na své vlastní riziko investuje peníze do investičního projektu za účelem dosažení zisku. Termín investice je omezen na konkrétní termín. V tomto ohledu režim vypadá stejně - u soukromého obchodníka a mezinárodní investiční společnosti. Obchodník nakupuje akcie, drží na nějakou dobu, prodává se plus, má zisky.

Vlastnosti činnosti mezinárodních investičních společností

Zvažte tyto rysy na příkladu západních investičních společností.

V USA bylo od roku 1933 do roku 1999 na základě zákona Glass-Steagall Act zakázáno komerčním bankám vykonávat investiční činnosti nebo provádět operace na akciovém trhu. Důvodem je to, že komerční banky aktivně investovaly peníze klientů na akciovém trhu a rozptylovaly ceny.

V roce 1929 se zásoby zhroutily a začala velká deprese. V roce 2008 se příběh opakoval. Mnoho odborníků obviňuje americké banky z investování do nelikvidních nezajištěných aktiv. Tentokrát - na trhu s nemovitostmi. To byla příčina globální krize.

Západní investiční banky - JP Morgan, Goldman Sachs, Citigroup, Morgan Stanley, Bank of America (USA). V Evropě - Deutsche Bank, Barclays, UBS. Investiční činnosti se kromě bank zabývají také všechny druhy fondů a investiční společnosti.

Podle odhadů Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj činily přímé investice investorů ve světě v roce 2018 přibližně 1,1 bilionu dolarů. Největší investiční infuze obdržely USA, Čína, Nizozemsko, Velká Británie a Brazílie. Současně v Rusku ve stejném roce došlo k odlivu investičního kapitálu - čistý mínus 6,5 miliardy USD.

Tipy pro výběr západní investiční společnosti

Při výběru západní investiční společnosti, se kterou chcete pracovat:

  1. Podívejte se na její příběh. Je žádoucí, aby na trhu existovalo více než 10 let.
  2. Zkontrolujte licence na akciovém trhu. Vážná západní investiční společnost zveřejňuje informace na svých webových stránkách nebo poskytuje odkazy na zdroje potvrzující informace o nich. Taková společnost nedává smysl něco skrývat. Pro přilákání zákazníků je nejlepší volbou maximální informace o sobě.
  3. Viz požadavky na dokumenty, které mají být předloženy. A v jaké formě - originály nebo dostatek elektronických kopií.
  4. Uveďte, jak je vaše osobní přítomnost při uzavření smlouvy nezbytná, adresu kanceláře investiční společnosti, kam musíte jít. Najednou je to na úplně jiném kontinentu.
  5. Zjistěte, zda západní investiční společnost spolupracuje s nerezidenty, za jakých podmínek. Přítomnost podpory v ruském jazyce.
  6. Předkládání ohlašovacích dokladů západní společnosti pro daňovou kontrolu. V jaké formě, zda ruská daň přijme takové doky. Pokud ne, jak nahlásíte.
  7. Prohlédněte si všechny informace o tarifních plánech, jak vám vyhovují. Tarify pro obyvatele a státní příslušníky konkrétní západní země se mohou lišit.

Jak zkontrolovat podvody investiční společnosti

Možnosti:

  1. Licencováno západní investiční společností od místního regulačního orgánu. Zkontrolujte na místě samotného regulátoru nebo na žádost.
  2. Recenze na internetu. Soudy proti západní investiční společnosti - pokud ano, co skončilo.
  3. Úřední registrace investiční společnosti jako právnické osoby. Ověření prostřednictvím registračního orgánu. V každé západní zemi jsou informace poskytovány různými způsoby, ale jsou tam, musí být otevřené.

Výhody a nevýhody zahraničních investic

Výhody investování do mezinárodních aktiv, především v západních zemích:

  • širokou škálu investičních nástrojů (akcie, dluhopisy, ETF, deriváty, depozitní příjmy, OTC trh);
  • vysoká úroveň ochrany práv investorů na úrovni vnitrostátních a mezinárodních právních předpisů;
  • Dlouhá historie vývoje tržních vztahů. Výsledkem je výběr západních společností, jejichž akcie se obchodují na burzách po celá desetiletí.

Nevýhody práce se západními investičními strukturami souvisí s postavením ruského rezidenta. Vzhledem k sankcím nebude každý zahraniční makléř a investiční společnost spolupracovat s Rusy. Výběr zprostředkujících protistran v tomto případě je omezený. Navíc - někteří američtí makléři a investiční společnosti pracují pouze s obyvateli USA.


Jak získat zahraniční aktiva

V této kapitole ve výchozím nastavení popíšu možnosti, které existují pro ruské občany. Je zřejmé, že pokud máte dvojí nebo pouze zahraniční občanství, zpravidla uvidíte tento systém jednodušší a trochu jinak.

Přímo

Seznam největších společností působících v Rusku na Forbes50 nezahrnuje jedinou západní investiční strukturu poskytující přístupové služby k západním aktivům. V naší zemi značky západního světa v oblasti investic takové činnosti prakticky nevykonávají.

Nebude pracovat na uzavření servisní smlouvy s ruskou zastoupení největšího investičního fondu na světě Black Rock - neexistuje. Fond navíc působí ve 33 zemích a má více než 70 kanceláří. V Evropě jsou zastoupení otevřeny v 17 zemích.

Druhým způsobem je VIP služba v bance, včetně západní. V tomto případě má klient příležitost vstoupit na investiční trh prostřednictvím zahraničních dceřiných společností nebo partnerů ruských bank. Například v rámci programu privátního bankovnictví VTB bude klient schopen investovat prostřednictvím partnerské banky Bank of Singapore.

Zahraniční banka

Mít západní bankovní účet pro ruského obyvatele je poměrně riskantní úkol. Například v USA mohou kromě potíží s otevřením účtu účet uzavřít i bez udání důvodu - právní předpisy týkající se mnoha aspektů regulace bankovních a investičních činností jsou poměrně složité a přísné.

Současně je od roku 2017 téměř nemožné otevřít účet přes internet bez amerického čísla SSN - sociálního pojištění. Omezený počet bank pracuje s nerezidenty Spojených států. Existuje možnost otevřít si účet u JP Morgan, Citigroup, Wells Fargo.

Zahraniční makléři

Hlavním trhem zajímavým pro globální investory je americký trh. Hranice pro jeho zadání je však vyšší než v Rusku (v Rusku v průměru 30 000 rublů) - od 10 000 USD. Pro plný obchod s deriváty - 50 000 USD.

Plus potíže s placením daní - ruská daň nepřijímá prohlášení od západních brokerů. Pokud je v Rusku zprostředkovatel ve výchozím nastavení daňovým agentem a on sám vypočítává a platí daň, pak v USA je to zcela zájmy zákazníka.

Velké západní hráče nechtějí pracovat s ruskými klienty. Jako je E-Trade, Fidelity, Ameritrade, Charles Shwab. Existuje mnoho obav - od daní po rusky mluvící podporu, více mínusů - není mnoho Rusů, v průměru investují řádově méně peněz než Američané.

Ze seznamu hlavních makléřů přímo pracujících na amerických webech jsou takové společnosti připraveny ke spolupráci s Rusy:

  1. Interaktivní makléři. Stránka je v ruštině. Několik tisíc ruských zákazníků, podpora v ruštině. Společnost byla založena v roce 1977.
  2. Just2Trade. Byla založena v roce 2010. Zakoupeno ruskou Finam.
  3. Lightspeed Trading. V ruštině neexistuje podpora.
Ověřené zahraniční makléři
NázevHodnoceníKladyNevýhody
Interaktivní makléři8/10Mluví ruskyPředplatné 10 $ měsíc
Captrader8/10Žádné měsíční poplatkyMluvte jen anglicky
Lightspeed7/10Nízký minimální vkladImpose služby
TD Ameritrade6.5/10Nízké poplatkyNe každý si otevře účet

Podílové fondy

Vlastníkem této formy investic jsou Spojené státy americké. Podílový fond (podílový fond). Jednoduše řečeno, jedná se o kolektivní investici. Profesionální účastník trhu - investiční společnost - přitahuje peníze od zákazníků - fyzických a právnických osob - a investuje na akciovém trhu.

Role vzájemných fondů ve Spojených státech je skvělá. Investují a drží velké podíly v předních amerických společnostech - Ford, General Electric, IBM, Nike, Google atd. Investice do takových společností je s větší pravděpodobností pravidlem než výjimkou pro západní fondy, jako jsou BlackRock, Vanguard, Věrnost. Spravují aktiva v bilionech dolarů.

Směnné fondy ETF

ETF jsou formou kolektivního investování, ale na rozdíl od podílových fondů se obchodují na burze jako běžné akcie. Ve výchozím nastavení jsou podkladovými aktivy většiny ETF indexy. Existují však fondy pro akcie, dluhopisy, komoditní aktiva. Na světě jsou desítky ETF.

V Rusku je největší rodina ETF zastoupena investiční společností FinEx - 14 fondů. Popis na stránce společnosti.

Zahraniční pojišťovny

Investiční činnost prostřednictvím západních investičních pojišťoven je pro investora dalším způsobem investování. Poprvé taková služba vznikla ve Velké Británii. Takzvaná anglická investiční metoda.

Pojistitel jedná jako zprostředkovatel, investice do aktiv jsou prováděny pojistnou smlouvou. To je možné díky zvláštnostem legislativy Velké Británie. Výhodou tohoto typu investice je vysoká úroveň ochrany práv investorů, malé provize, předepsaný postup pro zdědění kapitálu a anonymita. Nevýhody - vysoká počáteční investice.

Kumulativní typ

Pravidelné spořicí platby v malých částkách (100–500 USD) jsou převáděny na otevřený účet.

Typ investice

Jedná se o dlouhodobou investici. Peníze jsou investovány po dobu minimálně 10-15 let do západních svěřeneckých fondů. To zaručuje anonymitu investora.

Prostřednictvím podílových fondů

Fondy vzájemného investování jsou formou kolektivního investování. Prodává akcie svým zákazníkům, odtud název.

Aktivně zvládnuto

Mezi aktivně spravované patří zcela nový typ - podílové fondy obchodované na burze (BPIF). Podílové listy takového podílového fondu lze na burze zakoupit a prodat analogicky s ETF. Podkladovým aktivem je standardně index (S & P500, DJI, Moscow Exchange atd.).

Jako příklad lze uvést podílové fondy nabízené společností Sberbank Asset Management.

Pasivní

Mezi takové další podílové fondy patří všechny ostatní - otevřené a uzavřené. Investor koupil podíl, poté trh udělá vše. V závislosti na chování podkladového aktiva se hodnota jednotky mění - nahoru nebo dolů.

Prostřednictvím ruských brokerů

Níže jsou uvedeny možné formy investic, které lze provést pomocí ruských brokerů na našich nebo zahraničních stránkách.

Spolehliví ruští makléři
NázevHodnoceníKladyNevýhody
Finam8/10NejspolehlivějšíProvize
Objev7/10Nízké poplatkyImpose služby
BCS7/10NejtechnologičtějšíImpose služby
Kit Finance6.5/10Nízké poplatkyZastaralý software a LC

Na ruských burzách

Petrohradská burza je ruská platforma pro obchodování s akciemi, dluhopisy, depozitní příjmy amerických společností. > 1000 nástrojů, seznam S & P500 zahrnut. Jako bonus a doplňková služba (velmi dobrá) - kancelář investora.

Kde najdu investiční nástroj prostřednictvím filtrů - sektorově a s přihlédnutím k názorům analytiků (nákup, prodej, držení). Existují vůdci růstu a pádu ve stanoveném období - od 1 dne do roku.

Na zahraničních burzách

Ruský uživatel může investovat do západních burz prostřednictvím ruských i zahraničních.

První způsob je nejjednodušší, pokud máte status kvalifikovaného investora v souladu se zákonem, to znamená, že na obchodním účtu je více než 6 milionů rublů. Západní makléři pracující v Rusku, například Interactive Brokers nebo Exante.

Další možností je, že bez postavení kvalifikovaného investora uzavírá klient dohodu s dcerou ruského makléře mimo Rusko, obvykle v pobřežních zónách. Tyto investiční služby poskytuje společnost Discovery, BCS, Finam, Kit-Finance.


Prostřednictvím skladů

Internetový obchod s akciemi je relativně novým typem investic do cenných papírů. Jako první v Rusku otevřel takový obchod Freedom Finance.

Podívejme se na tento příklad, jak to funguje. Algoritmus interakce klienta je založen na vzdáleném přístupu. Klient, který by chtěl investovat do akcií, podepisuje smlouvu s makléřem a nemusí elektronicky ukládat služby do kanceláře.

Dostupné akcie pro investice jsou ze seznamu burz v Moskvě a Petrohradu (akcie, dluhopisy, ETF, americké akcie).

Akcie můžete zakoupit prostřednictvím webového terminálu ve svém účtu na webových stránkách obchodu, zavoláním nebo odesláním aplikace e-mailem. Proces prodeje vypadá podobně. Zprostředkovatel nakupuje akcie a úvěry depozitáři na jméno klienta.

Žádost o nákup nebo prodej lze podat nejen během obchodování na burze, na které jsou cenné papíry obchodovány. To lze provést každý den, včetně víkendů. Objednávka bude provedena za závěrečnou cenu cenného papíru na burze.

Doplňkové služby - dividendový kalendář, výběr investičních strategií, investiční nápady pro brokerské klienty.

Prostřednictvím ruských zprostředkovatelů

V tomto případě klient uzavře dohodu s otevřením podúčtu s makléřskou společností bez přímého přístupu k západním burzám, má však dohodu s hlavním makléřem. Taková makléřská společnost je zpravidla registrována na západním moři.

Může to být buď dcera ruského makléře, nebo zahraniční právnická osoba. Kromě výhod (nízký vstupní limit, snadnost otevření účtu, podpora v ruštině) existují i ​​nevýhody - absence dividend (narůstají u makléře), riziko spolupráce se západní společností mimo ruský pravý okraj.

Recenze investorů

V ruském segmentu si můžete prohlédnout na webových stránkách otzyvru.com.

Závěr

Západní investiční společnosti poskytují bohaté investiční příležitosti. Bohužel je přístup k zahraničním investičním společnostem pro ruské obyvatele omezený.

Stále máte otázky - vítejte v komentářích. A nelitujte laskavosti, pokud byly informace užitečné.

Pin
Send
Share
Send