Jak snížit rizika na finančních trzích

Pin
Send
Share
Send

Když začnete pracovat na různých obchodních patrech, máte vždy možnost nejen zvýšit svůj kapitál, ale také jej ztratit. Obchodník postrádá dostatečné teoretické a morální školení a riziko vždy zdvojnásobí. V tomto článku se pokusíme analyzovat hlavní faktory, které ovlivňují zisk obchodníka.

Psychologie a motivace

Tento titul není náhoda. Pokud vám to připadá banální, pak po přečtení této části do konce změníte názor a přemýšlíte, a to pouze toto již snížit Vaše rizika na finančních trzích.

Velmi mnoho lidí, kteří na burzu přišli teprve nedávno, zanedbává rady zkušených obchodníků a odmítá studovat základní pojmy a základní přístupy k obchodování. Na první pohled se to zdá kontraintuitivní, ale statistiky začátečníků, kteří začínají obchodovat “intuitivně“, Říká, že je to opravdu tak. Odpověď na tuto otázku leží v myslích lidí, nebo spíše v jejich touze po zbožném přání. O něco později se vrátíme k této práci, ale prozatím si představme, jak vypadá ten, kdo na burze poprvé pracuje.

  • Jedná se především o dokonalé lidi, kteří mají velmi rozsáhlé životní zkušenosti, zejména pokud jde o vydělávání peněz.

Ať už jsou to podnikatelé, kteří rozrostli své podniky od začínajících podniků, ředitelů zemědělských podniků, realitních kanceláří, drobných podnikatelů a dalších jednotlivců, kteří mají počáteční kapitál.

Všichni si to jsou jistí již Umí vydělávat peníze a nepotřebují žádné další rady.

Začátečníci samozřejmě mohou číst elementární teorii, poslouchat několik přednášek, ale jejich vnitřní pozice se nakonec nezmění. Pravda v poslední možnosti, protože to byl její vlastní názor, tak to zůstane. S neuvěřitelně velkým úsilím začínající investoři uznávají své chyby a špatné ostatní.

Vysvětlení tohoto chování je velmi jednoduché. Už mají svůj vlastní kapitál, což je hloupý důkaz o tom, že tato osoba dokázala uspět v některých průmyslových odvětvích.

A nejvíce špatné, v situaci s prací na burze to je to, co investor považuje za obchodování za jednoduché a dokonce i lehkomyslné zaměstnání. Skutečnost, že začíná stabilizace příjem na burze je několik desítekkrát složitější než zapojení do jeho minulého podnikání.

A nyní zpět k našemu prohlášení o touze lidí vidět, co není.

Najděte nejúspěšnější osobu ve svém prostředí a zeptejte se ho, kolik chyb udělal v životě? Pokud se váš přítel považuje za čestného člověka, pojmenuje pár. Pokud je tato osoba nakloněna klamat, prohlásí, že si osobně vybral pouze ten nejvěrnější a nejsprávnější způsob života. I když to objektivně není, mozek moderního člověka je strukturován takovým způsobem, že nikdy nepřijme skutečnost své nesprávnosti.

Všechno v životě je relativní. Tato pravda umožňuje těm nejodpornějším poraženým kroužit realitu podle jejich vlastní vize.

  • Malý byt? Nezáleží na tom, ale na konci měsíce bude uvolněno méně než nájemné!
  • Podporovaná ekonomická třída automobilu? Ale daň je menší a téměř žádný plyn!

Takže miliony lidí žijí a přesvědčují se, že nejsou poražení.

To je jen trh, který nefunguje.

Neexistují žádné relativní hodnoty. Existují pouze dva póly: zisk a ztráta. Bez ohledu na to, jak se mozek obchodníka vyhýbá, nebude schopen najít odpovídající vysvětlení 10 ztrátových obchodů, které unikly z 90% jeho skladu.

Matematika obchodu buď láme lidi a opustí trh, nebo přijmou pravidla hry a začnou se na svět dívat jinak.

Ve skutečném životě žádný regulátorto by zabarvilo naše činy zelené nebo červené, takže to musíme udělat sami. Přijetím této pravdy čelí investor otázce, který z trhů je lepší použít? Rizika jsou všude různá a začínající investor si musí zvolit možnost, která poskytuje nejmenší příležitost, jak ztratit peníze.

Rizika na trhu finančních cenných papírů

Akcie jsou tradičním nástrojem pro portfoliové investice. Nejatraktivnějšími akciemi z hlediska omezení ztrát jsou dividendy. Můžete mluvit o papírech jako MicrosoftFord Surgutneftegas, MTS, Norilsk Nickela tak dále. Při získávání akcií za účelem výplaty dividend je důležité si uvědomit, že změna tržní hodnoty může snížit konzervativní příjem téměř na nulu.

Akcie nejsou marně průkopníkem v oblasti portfoliových investic. Je to portfolio, které snižuje rizika na finančním trhu téměř na nulu.

Máte-li kompletní portfolio akcií z různých sektorů, poskytujete si spolehlivou ochranu. Mluvíme o tom, že když některé akcie ztratí hodnotu, zisk zbytku akcií z portfolia pokryje ztráty. K tomuto výsledku musíte zakoupit akcie společností z různých sektorů.

Spekulace o zásobách v letech 2009–2012 dnes ztratily svůj význam. Páka je pro obchodníka velmi drahá. Krátké pozice také vyžadují zaplacení úroků z vypůjčených cenných papírů, což znemožňuje dlouhodobé otevření těchto pozic. Vnitrodenní obchodování je však stále možné bez úroků z vypůjčených peněz nebo akcií.

Aby se omezila rizika, je nutné kupovat akcie na rostoucích trzích. Samotné pravidlo však není všelékem. Portfolio je třeba přezkoumat, je pravděpodobné, že jednou za měsíc bude nutné některé společnosti prodat a jiné koupit. Navzdory skutečnosti, že portfolio je vybudováno na roky, musíte sledovat a zbavit se jednotlivých akcií, které mohou zvýšit vaše rizika.

Finanční rizika na trhu FOREX

Vzhledem k široké dostupnosti forexu začíná většina investorů odtud. Devizový trh poskytuje obrovský pákový efekt, který vám umožňuje aktivně obchodovat s lidmi, jejichž kapitál nepřesahuje 100$. Odtud je převzato hlavní finanční riziko. Stojí za to, aby obchodník zneužil pákový efekt a všechny jeho ziskové transakce již nebudou schopny pokrýt výslednou ztrátu.

FOREX je vždy hra s vlastní chamtivostí a štěstí. První transakce na devizovém trhu však člověku umožňují pochopit strukturu trhu, jeho rytmus a trendy.

Kromě měnových párů na Forexu můžete obchodovat i velké množství různých nástrojů. V oběhu jsou smlouvy CFD (analog futures) na suroviny, zásoby a indexy.

Ve skutečnosti, stejně jako na všech trzích, s nezávislým obchodováním, má obchodník 100% riziko. To je velmi důležité pochopit, aby se vážně přemýšlet o snižování rizik na trhu Forex.

V obchodě to mohou být:

  • Obchodní strategie
  • Finanční řízení
  • Diverzifikace aktiv
  • Kombinovaná analýza

Taková opatření mohou snížit rizika na minimum. Také pro trh Forex můžete použít Stop Loss a Take Profit, abyste omezili ztráty a včas zafixovali zisky.

Finanční rizika u binárních opcí

Práce s binárními možnostmi zahrnuje především spekulace. Udržování dlouhých pozic bude mít za následek neustálé posuny, protože deriváty mají omezenou životnost. Ale pro aktivní nákup a prodej musí obchodník pochopit, co dělá a jaký je jeho obchodní plán. Přirozeně by to měla být racionalizovaná a výnosná strategie, která již má určitou historii.

Hlavním rizikem při spekulacích je obchodník sám. Čím déle je pozice ve vyčerpání, tím silnější investor chce něco změnit ve svém přístupu. Problém je v tom, že neustále se měnící pravidla hry, je nemožné udržovat jakékoli přijatelné statistiky. Bez statistik je zase nemožné identifikovat skutečné chyby strategie a vyvodit správné závěry. Výsledkem jsou opět ztráty.

Na druhé straně, otevírání nových obchodů a pokaždé, když selhání, změna strategie může být příliš pozdě, protože všechny prostředky již byly promarněny. Musí existovat určitý limit, který předem upozorní investora, že se tato série neúspěšných transakcí přetáhla.

  • Abyste omezili svá rizika na finančních trzích, musíte mít jasný finanční plán. Měli byste vědět, kolik můžete do transakce investovat, například ne více než 5% vkladu.

Obecně platí, že v binárních opcích stejná opatření jako na trhu Forex pomohou snížit rizika, na prvním místě bude pouze finanční řízení, protože zisk a ztráta z opcí jsou již fixní.

Rizika na trhu s účtem PAMM

Pokud nezávislé obchodování vypadá příliš komplikovaně, můžete se vždy spolehnout na zkušenosti profesionálů. Jak je uvedeno výše, trh je velmi složitý a delikátní mechanismus. Když člověk v 85% případů havaruje, jde na čerpací stanici. Výjimkou jsou lidé, kteří mají vztah k auto mechanice. Burza cenných papírů má podobnou specifičnost. Namísto opravy motoru sami můžete tuto práci svěřit odborníkům.

Jednou z výhod účtů PAMM je vyjednávání každé strategie. Můžete vizuálně sledovat dynamiku transakcí a přibližně pochopit, zda je toto tempo pro vás to pravé. Účty PAMM však také nejsou bez nevýhod. Každá, dokonce i nejziskovější strategie, se dříve nebo později stane zastaralou.

Investice do účtů PAMM i do akcií mají portfoliové bázi. Investovat peníze pouze do jednoho účtu PAMM bude velmi riskantní, protože v tomto případě všechna 100% rizik připadá na jednoho správce. Stejně jako u akcií je nutné okamžitě investovat na účty 10-15 PAMM, a když 2-3 z nich obdrží ztrátu, zbytek manažerů ji zablokuje svým ziskem.

Tento přístup k investování do účtu PAMM byl úspěšný nejméně pět let.

Dalším způsobem, jak minimalizovat rizika na účtech PAMM, je zvolit správného manažera s ohledem na dlouhodobý zisk. Pokud účet PAMM vykazuje prudké skoky v zisku, znamená to, že správce zvyšuje objemy obchodování a v důsledku toho i finanční rizika. Mnoho lidí si samozřejmě přeje vysoké úrokové sazby, ale netrvají dlouho. Dříve či později se vyplatí vysoká obchodní rizika a účet PAMM ztrácí peníze.

Rizika brokerů

Naprosto každý makléř vám chce poskytnout ty nejlepší a jedinečné podmínky pro obchod a investice. Pokud se ale podíváte na statistiku, všimnete si, že nejaktivnější makléři nejsou starší než 2 roky. Každý z těchto brokerů hovoří o nejnižších provizích a revolučních příležitostech. Ale to není nic víc než marketing a pravděpodobně (soudě podle statistik) nebude tento makléř pracovat déle než 5 let.

Pokud se chcete chovat jako profesionál a vstoupit na finanční trh s vážnými úmysly, pak musíte pracovat pouze s nejspolehlivějšími a dlouhodobě pracujícími makléři. Kromě toho musí mít makléři autoritativní regulátory a mít všechny potřebné licence. To se může zdát divné, ale ne všichni makléři takové dokumenty mají.

Nejlepší makléři pro obchod a investice

  • TOP
  • Investice
  • Obchodování
BrokerTypMin vkladRegulátoryVíce
Opce (od 70% zisku)$250TSROFRVíce ...
Forex, akcie, indexy, ETF, produkty, kryptoměny$200CySec, MiFIDVíce ...
Forex, akcie, indexy, komodity, kryptoměny$250VFSC, CROFRVíce ...
Akcie, futures, forex, dluhopisy, kryptoměny$100ESMA, CySEC, MiFIDVíce ...
Forex, investice$100FSA, TFCVíce ...
Akcie, investice, komodity, ETF, indexy, kryptoměny$200ASIC, FCA, CySEC, MiFIDVíce ...
BrokerTypMin vkladRegulátoryZobrazit
Forex, akcie, indexy, komodity, kryptoměny$250VFSC, CROFRVíce ...
Forex, akcie, indexy, ETF, produkty, kryptoměny$200CySec, MiFIDVíce ...
Opce (od 70% zisku)$250TSROFRVíce ...
Forex, akcie, indexy, ETF, produkty, kryptoměny$500CysecVíce ...
Forex, investice$100IFSA, FSAVíce ...

Velmi často můžete najít negativní recenze na některých trzích a chyba je bezohledná makléři. Spolupracujte s důvěryhodnými a důvěryhodnými makléři a vyčleňujte nové společnosti na sedm let.

Závěry

Ti, kteří nechtějí riskovat na finančních trzích, mohou využít investic s omezeným rizikem. Například by to mohlo být bankovní vklady nebo otevření účtu u investičních bank jako Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank a tak dále. Přední finančníci budou spravovat vaše vklady v těchto bankách, vaše peníze budou pracovat na účet banky na finančních trzích. Je pravda, že stojí za to říci, že minimální vklady v takových organizacích se pohybují od 100 tisíc dolarů, s možným výnosem 7-12% ročně.

Každý druh obchodování na finančních trzích má své vlastní riziko.

Jedinou možností, která pomůže začínajícímu investorovi minimalizovat jeho ztráty, je pracovat bok po boku s profesionály. Vrátíme-li se k tématu účtů PAMM, je třeba zmínit, že začínající investor bude nejen chráněn před základními chybami začátečníků, ale bude také moci čerpat z různých obchodních technik a přístupů, které používají manažeři.

Přes rozmanitost nástrojů pro generování příjmů z finančních trhů lze rizika rozdělit do skupin.

  • Mají investiční charakter propagace a účty PAMM. Tyto oblasti mají ze své podstaty stejná rizika - aktiva mohou ztratit hodnotu. Aby nedošlo ke ztrátě všech peněz, je nutné sbírat portfolia. Stejně jako akcie musí být účty PAMM analyzovány před investováním.
  • Forex, binární opce, futures - jedná se o nezávislý obchod a rizika zde závisí na finanční složce obchodníka, konkrétně na rozdělení jeho kapitálu na transakcích. Určitě jste slyšeli fráze jako „Obchodování s malým vkladem je riskantní.“ To je pravda, protože se ztrátami se váš vklad sníží, pokud je vklad malý, pak se také sníží váš obchodní objem, což sníží váš budoucí zisk a prodlouží dobu návratu na předchozí úroveň.

Před vstupem na finanční trh je důležité porozumět rizikům. Nezáleží na tom, jestli kupujete akcie nebo binární opce, každý nástroj má rizika.

Hlavní opatření ke snížení rizik na finančních trzích:

  • Finanční řízení - nepřekračujte transakční limity, neinvestujte všechny peníze do jednoho aktiva.
  • Diverzifikace - používejte aktiva z různých skupin, neukládejte všechna vejce do jednoho košíku.
  • Strategie - mít jasnou posloupnost akcí, ať už se jedná o finanční plán nebo metodu analýzy.
  • Analyzujte chyby - Ztráty jsou součástí finančního trhu, dokonce i nejúspěšnější obchodníci a investoři někdy utrpí ztráty. Důležitou vlastností je jejich analýza, aby se situace neopakovala.
  • Buďte selektivní s makléři - Vyberte pouze nejvíce regulované makléře testované podle času.

Pin
Send
Share
Send