Regulátor FCA (Financial Conduct Authority)

Pin
Send
Share
Send

Zkratka FCA znamená Orgán pro finanční chovánícož znamená "Finanční regulační úřad Spojeného království».

Po globální finanční krizi v letech 2007–2008 provedly britské orgány novou rozsáhlou reformu systému dohledu nad finančním trhem ve Velké Británii, která oddělila bankovní služby od úřadu FSA (Financial Services Authority) a přenesla tyto funkce na Bank of England. V důsledku nové reformy v dubnu 2013Úřad pro finanční služby byl přejmenován na Orgán pro finanční chování (FCA) a funkce dohledu nad činností bank, spořitelních a úvěrních družstev, pojišťoven a velkých investičních společností, které byly přiděleny z jeho povinností, byla svěřena speciálně vytvořenému orgánu obezřetnosti pro regulaci Bank of England.

Předpokládá se, že FSA se narodil v roce 1985, 7. června, ale pravomoci, které úřad v současné době získal, byly získány 1. prosince 2001, kdy byl schválen zákon o finančních službách a trzích.

Samotná FCA je nevládní organizace, jejímž účelem je sledovat investiční společnosti, makléře a jejich finanční operace.

Oficiální web regulátora: https://www.fca.org.uk/

Pouze dva vládní orgány mají pravomoc nad FCA: Ministerstvo financí a Parlament. Rozpočet společnosti se počítá ze zdrojů, které úřad získává od ovládaných společností, plus daně.

Rozsudek regulátora by měl být vždy vykonán okamžitě, s výjimkou případů, kdy do rozhodnutí zasáhne soud, který je zodpovědný za finanční služby a trh odboru ústavních věcí. Ten může rozhodnout, které oblasti bude regulovat, ale metoda kontroly vždy zůstane u FCA.

Cíl FCA

Regulátor má následující úkoly:

  • Management se všemožně snaží zlepšit britský finanční systém a trh a zároveň si udržet důvěru zákazníků;
  • vytvoření podmínek, které pomohou chránit finanční systém. Udržování investorů pro hospodářský růst;
  • ochrana zákazníka před problémy souvisejícími s investicemi nebo transakcemi;
  • kontrola účastníků, aby se zabránilo zasvěceným obchodům atd.

Vedení má zvláštní požadavky na makléře:

  • makléřská společnost musí udržovat kapitál v určitém likvidním stavu;
  • Nezávislí auditoři by měli provádět inspekce ročně;
  • včasné zprávy o finanční změně společnosti.

FCA věnuje velkou pozornost klientům brokerů a snaží se chránit jejich zájmy. To je indikováno komplikovanými standardy - to přispívá k první fázi investiční činnosti obchodníka. Jak? Regulátor se může rozhodnout provést neplánovaný audit svých licencovaných makléřů za účelem stanovení kvality práce.

Každá makléřská společnost musí mít nezávislého zástupce, který analyzuje vztahy jejího majitele s klienty. Dostal právo řešit konfliktní momenty. Veškeré zprávy podává úřadu.

Všechny licencované organizace spadající pod křídlo FCA jsou povinny podávat zprávy o aktuální úrovni aktiv. V budoucnu budou tyto zdroje investovány buď do pojištění, nebo do podpory partnerských obchodů. Mezi kolegy ze SNS a licencovanými makléři existuje velký rozdíl, pokud jde o pojištění - těmto agentům je přiděleno mnoho finančních prostředků, zatímco poprvé se jich nemohou pochlubit. Specialisté na makléřskou společnost se také musí přihlásit a být schváleni úřadem. Děje se tak, že v případě nezákonné finanční transakce by bylo možné okamžitě identifikovat narušitele pomocí identifikačního certifikátu. Pozitivně to také ovlivňuje zabezpečení zdrojů zákazníka.

Případové studie FCA

Pro názorné příklady můžete prokázat plynulost regulátoru. Pokud je porušení zjištěno, je podrobně prozkoumáno a v důsledku toho je vydán rozsudek.

Případ investiční banky známý Goldman váčkykdyž úřad kvůli porušení požadavků uložil pokutu ve výši 30 milionů dolarů. Důvodem bylo skrytí informací z vyšetřování, které provedlo proti bance americká komise pro cenné papíry a burzy - došlo k podezření z podvodu Goldman Sachs.

Vezměte další příklad - makléřskou společnost Forex. ActivTrades obdržela pokutu 85 750 liber za porušení bezpečnostních opatření vůči klientovi. V letech 2009 až 2010 makléř opomněl dvacet milionů liber šterlinků svých klientů - podniková aktiva neoddělovala špatný kapitál. To porušuje regulační požadavky regulátoru. Pokud by byly ActivTrades prohlášeny za insolventní, pak by všichni zákazníci ztratili své prostředky. Makléřská společnost však přistoupila k šetření, a proto snížila pokutu o 30%.

Dalším kandidátem je Alpari (UK) Limited. Makléřská společnost byla pokutována 140 tis. GBP kvůli nedostatečné kontrole nad probíhajícími transakcemi - takže klient mohl prát peníze z venku. Při registraci zákazníků nebyla dodržována opatření, která by pomohla identifikovat porušovatele. Společnost však pomohla při vyšetřování a unikla hlavnímu trestu.

Ahoj Jsem editorem komodit, binárních opcí a kategorií regulátorů. Pouze u binárních opcí získáte 75% zisk za 10-15 minut. Peníze leží poblíž, zbývá jen vzít je.

Pin
Send
Share
Send